Page 587 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

附 錄 579

銀行與交易相對人
第一項所列之關
對人簽 署 出具 切結 從 事前項 明 非屬 衍 生性金融商 品 交易前，應由交易相 係 人。
書
聲
銀行其已 研 擬 內部 作 業規範，經 董 事 會 三分之二以上 董 事 出席 及
出席董 事四分之三以上之 決議 概 括 授權經理部 門 依 該作 業規範辦

理， 且 其交易條件未 優 於其他 同 類對 象 者，得與 專 業機構投資人
進行交易，不受第一項第一款 至 第三款限制，進行 避 險 交易不受
第一項各款所列規定限制。

前項所稱 專 業機構投資人， 係 指國內外之銀行、保 險 公 司 、票券
公 司 、證券商、 基 金管理公 司 、政府投資機構、政府 基 金、 退休

基 金、 、信託業、期貨商、期貨服務事業。 共同 基 金、單位信託、證券投資信託公 司 、證券投資顧問
公
司
業務之人
十五、銀行辦理
評
業資 格 條件、 衍 生性金融商 訓練 及 考 品 制 度 。 員 應 具專 業 能力 ，並應 訂 定 專
十六、銀行辦理 衍 生性金融商 品 業務，與客 戶 權益有關之應 遵 循 事項：
 銀行辦理 衍 生性金融商 品 業務之 推 廣 文 宣 ，應 清 楚 、公 正 及不

誤 導 客 戶 ， 讓 客 戶 適當及 確 實 瞭 解產 品 所 涉 風險 ，並應 訂 定向
客 戶 交付商 品 說 明 書 及 風險預告書 之 作 業 程序 。對機構投資人
以外之銷 售 對 象 ，應由客 戶 聲 明銀行已 派專 人解 說 ， 且 在各項

產 品 說 明 書 及 風險預告書 上 具 簽 確 認 。
 前項 風險預告書 應於明 顯處充 分 揭 露 各種 風險 ，並應 將最 大 之

風險
或
體標示
。
認
其應 具 損失 以 粗黑 專 體 字 知，得不提供 。 惟 銀行與金融 風險預告書 同 業交易者， 因
相當金融
業
 銀行辦理 衍 生性金融商 品 業務，應制定 瞭 解客 戶 (Know your
Customer) 制 度 ，並 確 實 瞭 解客 戶 之財務狀 況 、投資經 驗 、投