Page 43 - 銀行家雜誌第102期

有好的金融涵養，對個人投資理財也會更有助力。（圖／達志影像）
此外雷仲達也提出，在金融宣導之前，金 立，才會有正確的金錢觀，且能透過深入的內化
融業應要了解所要進行宣導的客戶，特別是針對 而在觀念上更為扎實。
不同的年齡層，或是不同屬性，包括風險偏好 他亦舉巴菲特為例指出，就好像投資理

等，來「因材施教」，此時銀行的KYP、KYC就 財，應該是從小就要學習如何投資，建立正確的
非常重要，如此才能作後續如何宣導的安排與規 觀念：「而不是等到有錢了，才開始學習。」包
劃，讓銀行執行更為「客製化」的金融宣導，讓 括改善年輕人由於低薪導致所得不足以支應日常
客戶能各取所需，選擇適當的金融知識來了解其 開銷等問題，雷仲達也認為，倘若年輕人能及早
所需求的金融商品或服務。而雷仲達也特別強 建立正確理財觀，透過正確的量入為出、定時定
調，此時銀行給予客戶的各種說明文件：「包括 額投資等方式，應有助於改善現況。
廣告內容在內，所有的潛在風險一定要明確地 展望未來，雷仲達以更宏觀的思維與格局指
揭露！」才算是給予客戶最完整的金融知識宣 出，在金融業務更多元化的向外延伸之下，未來
導，並真正的保障到客戶。 不只是客戶的金融知識提升：「銀行人員的在職

教育訓練也更加重要！」包括他也認為，在術業
ଣৌᝈࠅ੽ʃܔͭ 有專攻之下，未來很多產品銷售教育採outsourcing
的方式作分工勢在必行，如此一來，將更能帶給
雷仲達也語重心長地指出，不論是金融 銀行人員持續且完整的在職教育訓練，在對客戶
知識，或是金融教育：「都應該從小就開始培 正確的金融知識宣導上，銀行人員也才能真正伴
養！」因此起步得越早，金融知識及觀念越早建 隨客戶一路成長。

台灣銀行家2018.6月號 43

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