Page 74 - 銀行家雜誌第85期

तйΆྌ

€ڌ5΢਷஝ᇍږፄዚ࿴ٙݹ፺࿬༟ࢵԣՓ່ਕ

可疑交易 專責AML 確認客戶身分 資恐／ 主動篩檢 資恐／
通報義務 遵循人員 （CDD） 制裁 制裁名單義務 制裁通報
金融機構應於發 董事會指定的洗 分二級：一般及 如金融機構取得 ．聯邦法無 ．10營業日內通
現可疑交易活動 錢防制遵循人員 強化 或控制任何制裁 ．紐約州明文要 報
後30日內（如 清單對象的資產 求 ．年報
美 無明確事證應於 法人客戶僅於少 時，必須馬上凍
國 60日內）通報 數情形須確認並 結該財產
FinCEN 查核實質受益人
（2018年5月
以前）

任何人知悉或懷 高級管理層應委 保安局局長得凍 指引中要求金融 任何人如知悉或
疑任何財產是犯 任一名董事或高 結疑似恐怖分子 機構應有適當系 懷疑某財產是恐
罪收益，應盡快 級經理擔任合規 的財產，並可指 統，以與相關名 怖分子財產，應
向財富情報組報 主任，全面負責 示任何人不得直 單核對及確保名 盡快向財富情報
告，惟法規未明 建立及維持金融 接或間接處理該 單反映現況，以 組報告及HKMA
定通報期間 機構的打擊洗錢 財產 達篩查的目的 匯報，惟法規未
香
港 ／恐怖分子資金 明定通報期間
籌集制度；及委 禁止任何人（包
任金融機構一名 含金融機構）為
高級職員擔任洗 制裁對象提供任
錢報告主任，做 何財產或金融服
為報告可疑交易 務
的中央聯絡點 分三級：一般、
簡化、強化
金融機構須立即 管理階層至少應 Notice 626明 同可疑交易通報
向STRO及MAS 指定一名反洗錢 文要求特定時點
新 提交可疑交易報 合規人員 法人客戶原則 及持續定期應
加 上須確認並查
坡 告，其內部審核 核實質受益人 screen客戶
不應超過15個 （beneficial
工作天
owner） 金融機構如發現
．於「可行情況 指派內部洗錢防 資恐情事，應立 無明文要求 盡快向OFSI通報
下盡快」通 制遵循人員，條 即凍結指定制裁
報可疑交易 件如下： 對象的資金或財
活動（SAR） ．可信任、負責 產，且不得與其
給NCA，惟 任 進行任何交易或
英 法規未明定通 ．其職級已可管 提供金融服務或
國 報期間 理客戶檔案 協助
．金融犯罪年度 ．已能獨立判斷
報告 （於會 是否申報可疑
計年度終了後 交易報告
60個營業日
內通報）
整理：安侯法律事務所

74 ̨ᝄვБ࢕2017.1˜໮