Page 53 - 銀行家雜誌第77期
P. 53

年4月2日)జኬdՉʕীሞᅰ                   ˒d༟ପ၍ଣ஝ᅼϓڗଟމ77                  Б ( B O A ) e ᅙ ࣬ ɻ ʗ л
                     ࢕ዚኜɛଣৌอ௴ʮ̡ٙϓ̌                    Ĉd၍ଣ੮˒ϓڗଟމ76Ĉf                  (Morgan Stanley)ഃശဧ൑
                     ᅼόd࠯΋ሔʿᐼ௅З׵ॲߒ                      ̤ɓ࢕ٝΤٙዚኜɛଣৌʮ                  ϼ೐ვБɰ᜗ึՑவᅵٙ۾উ
                     ٙBettermentʮ̡f̴˸౤ԶЭ              ̡Wealthfront ٙڌତ͵݊ʔག            ձዚึdॸॸഹ˓ܔͭዚኜɛ

                     ˓ᚃ൬͜e΢၇ҖόٙІਗʷ                    εᜫd੽2015ϋ5˜΅23ᄂ                 ଣৌ؂ਕd˸ίᘩنዧडٙৌ
                     ༟ପৣໄစၑجd˸ʿɛ׌ʷ                    ߕʩٙᐼ༟ପ၍ଣ஝ᅼձ2.7                  బ၍ଣჯਹᐏ੻Ꮄැf
                     ٙழ᜗ʧࠦdൡӋіˏϋჀٙ                    ຬΤ܄˒੮˒dՑ2016ϋ3˜
                     ҳ༟٫dίߕ਷ҳ༟ፔ༔ჯਹ                    މ˟d࿩ɨ၍ଣٙ༟ପމ30ᄂ                  ̨ᝄৌబ၍ଣ3ࡈอዚึ
                     ՟੻޴຅൴ۃٙϓᐶf                       ߕʩd၍ଣ੮˒މ6.8ຬΤd
                       ࣬ኽ௰ڐ౤ʹഗߕ਷ᗇՎʹ                   ༟ପ၍ଣ஝ᅼϓڗଟމ30Ĉd                    ί̨ᝄdෂ୕ৌబ၍ଣ؂ਕ
                     ׸։ࡰึ༟ࣘdͦۃBetterment              ၍ଣ੮˒ϓڗଟɽషᄣ̋151                  ܄໊˴ࠅί৷၌బ༃܄໊d౤
                     ࿩ɨᐼ༟ପ၍ଣ஝ᅼ˸ʿ܄˒                    Ĉ(詳見表)f                         Զ؂ਕٙ˙όʥහΣ˸ږፄଣ
                     ੮˒ɛᅰd͟2015ϋ4˜ٙ                     ෂ୕ٙ༟ପ၍ଣʮ̡dܼ̍                  ৌɛࡰࠦ࿁ࠦٙ൮Ⴗଣৌ؂

                     22ᄂߕʩ༟ପe8.5ຬΤ܄                   ྗڦଣৌ(Charles Schwab)            ਕd࿁ᅰඎ଺ε˲ɤʱݺᚔٙ
                     ˒੮˒dϓڗՑ2016ϋ3˜                   ձ΋ቜ(Vanguard)d˸ʿ                ʃ༟චᄴٙଣৌ؂ਕۆ֠͊ࠠ
                     ٙ39ᄂߕʩ༟ପձ15ຬΤ܄                   ๿ვණྠ(U B S)eߕ਷ვ                 ൖf̨ᝄɛɹഐ࿴஼နᒈΣ৷
                                                                                      ᙧʷdɷᐤϋܝሖ͛ٙϋჀɛ
                                                                                      уਗ਼஼နϓމৌబ၍ଣٙอ܄
                           €ڌߕ਷ήਜ˴ࠅዚኜɛଣৌᚥਪุ٫ˢ༰                                       ᄴf
                                                                                        ˼ࡁ࿁ଣৌٝᗆٙ՟੻˙
                                          Betterment              Wealthfront
                                                                                      όd˸ʿಂܙ੻Ցٙଣৌ؂ਕ
                          ϓͭ       2008年成立於美國紐約            2011年成立於美國帕羅奧圖             ᅼόd఻˷ၾତίෂ୕ᅼόʔ

                                   ‧2016年3月完成1億美元E ‧2014年10月 完成D輪投資                   Νf˼ࡁᆞ઄ၣ༩dഛ׵Դ͜
                       ௴ ௴ҳҳ༟༟ږږၾၾ   輪投資                   ‧累計獲得約1億2,950萬美
                        ̹ ̹ఙఙПП࠽࠽  ‧累計獲得2億美元投資金額             元投資金額                    ၣ༩ฤరהࠅٙഈࣩd˼ࡁޟ
                                   ‧目前公司估值7億美元             ‧目前公司估值7億美元                Ї޴ڦዚኜɛѓٝٙഐ؈ޟ׵
                      ༟ପ၍ଣ஝ᅼ 39億美元                         30億美元                      ଣৌਖ਼࢕ה౤Զٙܔᙄf

                      ܄ ܄˒˒੮੮˒˒ᅰᅰͦͦ 15萬名                   6.8萬名                        ΪϤdνОঐ੄ə༆வԬอ
                                                                                      ܄ᄴٙცӋdᔟ˸೯࢝̈ঐ੄
                                   13種指數型基金(ETF)           類似的指數基金(ETF)
                      ҳ༟ଡ଼Υਠۜ 包含6種股票基金和7種債券 另包括房地產和自然資源等項                              іˏ˼ࡁٙ؂ਕdவਗ਼ഗʚ˸
                                   基金                      目
                                                                                      ዚኜɛଣৌމપᄿٙৌబ၍ଣ
                                   個人退休帳戶                  20~30多歲的高科技專業人
                      ͦ ͦᅺᅺ܄܄໊໊֛֛ЗЗ                                                   ዚ࿴ܘɽן࢝٤ගf
                                   家庭財富管理                  才
                                                                                        അ٫ႩމዚኜɛଣৌЇˇ̙
                        ̨̻तЍ       步驟簡單,可設立多項投資目 提供稅務優化、公司股權操作
                                   標                       工具                         ˸༺Ց˸ɨ3ࡈዚึj
                     註:資料整理至2016年3月。    資料來源:Betterment、Wealthfront網站、CrunchBase     整理:鉅資科技  ዚึ1jΣɨַФ܄˒໊d





                                                                                                 ̨ᝄვБ࢕2016.5˜໮       53
   48   49   50   51   52   53   54   55   56   57   58