Page 254 - 銀行法令遵循策略與實務
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強化內控 3 道防線
因應各國法遵差異挑戰
由中華民國銀行公會主辦、台灣金融研訓院承辦之第二場
「海外分區經理人、法遵人員暨內稽內控研討會」，4 月 12 日至
13 日於香港擴大舉行。防制洗錢及打擊資恐是當前全球趨勢，亦
是金融機構拓展海外業務所面臨的挑戰，金管會銀行局副局長呂
蕙容認為，我國銀行業應落實建立法遵文化並提升風險管理，尤
其銀行董事會及高階管理人對於法遵的態度是主要關鍵。
母國及地主國法令 規範均須遵守
呂蕙容表示，目前各國在防制洗錢及打擊資恐的監理規定雖
有差異，但仍共同遵循依據 FATF 標準，例如：美國 FinCEN 與
DFS 分別在 2016 年 5 月及 6 月發布相關規定，而歐盟則在 2015
年 6 月發布其第四版的防制洗錢規定。此外，本次研討會舉辦地
香港也制定《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 ( 金融機構 ) 條例》
(AMLO)；香港金融管理局 (HKMA) 根據 AMLO 第 7 條發布《打
擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》，要求金融機構有效管控及偵
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