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金融人員企業授信必修 12 堂課
係企業三書表。
(2) 中長期授信
週轉資金授信 (包括短期授信展期續約超
過一年以上者):除與 (1) 短期授信 至
項相同外,總授信金額 (包含財團法人
金融聯合徵信中心歸戶餘額及本次申貸
金額,其中存單質借、出口押匯及進口
押匯之金額得予扣除) 達新臺幣 2 億元
者 , 另 加 送 營 運 計 畫 , 現 金 流 量 預 估
表、預估資產負債表及預估損益表。
其他中長期授信除:與 (1) 短期授信
至 項相同外,總授信金額 (包含財團法
人金融聯合徵信中心歸戶餘額及本次申
貸金額,其中存單質借、出口押匯及進
口押匯之金額得予扣除) 達新臺幣 2 億元
者,另加送個案預估資金來源去路表、
建廠進度表、營運計畫,現金流量預估
表、預估資產負債表及預估損益表。
三、借款人為政府機關及公營事業,得酌情徵取前開資料。
四、除客戶提供以上各項資料外,授信人員亦應透過票據交
換所、地政事務所、金融聯合徵信中心、其他金融機構
及各產業同業公會等相關單位蒐集客戶資料,以進一步
瞭解客戶。
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