Page 464 - 銀行授信策略－經驗傳授與案例解析

期股權投資並無處分計畫，面對未來之還款時程，將循往例先以銀

行短期融資額度支應，屆時再籌借新的銀行長期借款額度，來償還
到期之長期借款。
4. 借戶擬申請案下前准應收保證款項額度×億元 (供發行 C/P 保證，

期限 5 年) 中，將已償還之保證金額×億元及預計近期內累計再償
還之×億元共計×億元，轉為新做 1 年期之週轉放款與 C/P 保證共

用額度×億元，以供應其短期營運週轉所需。

 授信的策略與經驗

1. 此一新做短期額度與現有中長期額度兩案合計動用餘額，仍不得逾

原有之總額度×億元，亦即短期週放與 C/P 保證共用額度先以×億
元敘做，待中期保證額度於近期各償還×億元時，再將償還之保證

金額陸續移轉至短期額度內動撥。
2. 借戶現有中期 C/P 保證額度案下 (目前動用餘額×億元)，由母公司

提供動用餘額 3 成之定存單設質，及按授信餘額 5 成擔任連保人及
本票共同發票人。

3. 新做一年期：週轉放款、商業本票保證共用額度×億元，且 (1)、
(2) 兩案合併後之動用餘額仍不得逾×億元，新案之擔保條件相
同。

456 銀行授信策略－經驗傳授與案例解析