Page 305 - 高所得人士稅務規劃錦囊 (增修訂二版)
P. 305
149 條第 1 項第 1 款規定限制○○人壽自裁罰書到達之
翌日起停止銷售投資型保險商品新契約 3 個月。○○人
壽應於停售期間，提出具體改善計畫並經由○○金融控
股股份有限公司及○○人壽獨立董事、監察人覆核確認
其均已改善；○○人壽得委託外部獨立機構驗證並出具
已確實改善之評估報告，報請金管會提前終止停止銷售
之處分；○○人壽應對直接督導銷售業務之管理階層主
管及所屬人員依權責及比例原則予以懲處。
五、其他說明事項：金管會呼籲，保險業應確實依保險法相
關規定辦理，並應加強公司治理、法令遵循及內部控
管，以確保消費者之權益，維持保險市場之秩序。
綜合上述公文及新聞報導，本案的保險業務員鼓勵客戶購
買投資型保單，以「買一百萬元、保證獲利四萬元」的話術招
攬。如果客戶沒錢，就慫恿客戶拿房子抵押貸出現金，去購買
該業務員銷售的保單，理由是「貸款利率才 2%，投資獲利有
4%」。這聽起來就好像台灣民間故事的電視劇情：酒肉朋友慫
恿敗家子帶著房契地契，到賭場賭一把。
結果，2008 年的金融風暴造成投資的基金市值腰斬，而客
戶卻還要背負房貸，造成財富兩頭空。這也好像台灣民間故事
的電視劇情：敗家子剛開始有贏點錢，以為可以再多賺一點。
289
