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ch.4 學習專業投資技能 205

圖 4-5-4 客戶需求訪談案例

FNA 總結

在與客戶洽談的過程中，我們試算家庭責任、醫療保障與

退休規劃，發現在各項目中都有缺口產生，該如何補足這些缺
口？如果能以量化的方式，清楚地讓客戶知道，當發生任何不
幸的事情時，完善的保險能立即給予經濟支持；且此支持足以
支付龐大醫療費用或是讓家人日常生活支出無虞。或者如果沒

有任何的事情發生，在退休時可領到一筆豐厚的退休金，實現
自己的退休夢想或是安享晚年，也就是能同時提供一個解決
生、老、病三項問題的方案，然後在下次與客戶再見面時提供
完善的正式書面報告建議方案，是否更具說服力呢？

的好處是： 由以上的 FNA 計算過程，可以發現透過財務需求分析法

1. 透過系統化的方式，將逐步計算出的各項需求數字