Page 199 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

ch.4 學習專業投資技能 185

2. 英國投資人佛克斯頓 (William Foxton) 因投資馬多夫

基金損失畢生積蓄而舉槍自盡 …… 。
3. 法國金融人員 Rene-Thierry 因投資馬多夫基金輸光了
家庭的財富與客戶的投資後自殺 …… 。

根據國內報載，許多民眾將退休金或畢生積蓄投入連動
債，嚴重投資虧損引發社會、家庭問題 …… ，多少人千金散
盡，因將全部的資金集中在某項投資上。

如果，當初投資馬多夫基金的金額只是全部資產中的一小
部分 …… ，如果，當初買的連動債只佔自己積蓄的一小部
分
置都是相當重要的課題。 …… 。這些血淋淋的故事提醒我們，任何投資計畫，資產配

實務上，各銀行財富管理客戶關係管理系統 (CRM) 內，
皆有系統效率前緣設定及年金試算，配合客戶各項財務需求資
料計算客戶最適資產配置功能，供理財業務同仁服務資產管理
業務使用，故本單元著重概念說明並參酌 All About Asset

Allocation by Richard A. Ferri, CFA ( 資產配置投資策略，中譯
版，寰宇出版股份有限公司出版 ) 與 The Intelligent Asset
Allocator by William Bernstein ( 智慧 型資產配置，中譯版，寰宇
的實務配置
出版股份有限公司出版 入了解個 別 主題，這 ) 書 中 介紹 非常好 的 選擇 建議 。 ， 讀 者 若 有
意深
兩 本
書 是
壹、擬定投資計畫與執行步驟

我們 常絞 盡 腦汁思考 投資的 方式 ， 該 買 進哪 些會 賺錢 的投
資 標 的 ？ 買 進 後如果不 賺錢 ( 或虧損 ) ， 該再換哪 些 標 的投資 ？
這個發 想過程沒 有風險 控制規劃 及 準則依 據，我們用 直覺判斷