Page 47 - 銀行家雜誌第98期

最 後靠著投資
理財累積財富，
並找到人生職涯
目標，證明了只
要有心接觸及了

解，投資理財並
非難事。
「我們這個年代
的人比較積極，
今周刊
會靠自己自修去看
一些如何賺錢翻 投信投顧公會理事長張錫認為，只要投資生活上的東西，基本上就對了！
身的書；這一代
父母給比較多，較沒物質壓力，另一方面，高房價 會開始研究，將來靠理財累積起來的金額有機會
讓年輕人買不起房，於是產生賺多少、花多少的心 比本業更多。

態，對第二桶金的需求就沒那麼大。」張錫指出， 回顧自己的投資經驗，他表示是受到大學時的
為了因應千禧世代年輕人心態的轉變，基金業者在 室友影響，這位室友家裡從事投資，耳濡目染下
行銷策略上也做出了轉變，過去跟投資人訴求理 他也跟著室友開始研究股票，沒想到從此開啟他
財目的是為了存退休金、購屋金、子女教育金； 對投資的興趣。就讀研究所時，時值1989年人
現在對年輕人得訴求理財目的是可以讓你生活更 人買股的瘋狂年代，也將自己打工存來的錢和姊
好，出國旅遊、吃美食、買好車等。 姊的錢合股進場買股票，從指數7,000、8,000
點時進場，經歷台股第一次的10,000點行情，
定時定額投資法 帶動年輕人投資風潮 後來指數更飆到12,000點以上。
那段時間，張錫只要一有空就會去號子，下午

為了鼓勵年輕人開始投資，去年9月包括投信 聽解盤，許多名嘴老師都會吹噓自己的分析方法
投顧公會、基富通證券及27家資產管理業者合作 多神準，但他聽來都半信半疑；直到有天聽到一
推出「精選台股基金」專案，包括1折手續費、 個老師提到在投資市場「活下去」最重要，所以
定期定額新台幣1,000元就可以投資。到年底為 一定要有「停損」觀念，當股票跌幅超過2成時就
止，推行3個多月以來，共有16,000多筆契約 要停損。這個觀念讓他特別有感，也銘記在心；
數，其中有3成是年輕人，證明低價對年輕人有 後來台股從12,000點跌到10,000點時，他就跟
吸引力。 姊姊說趕快賣，之後台股一路崩盤，他因為提前
張錫認為，年輕人常喊沒錢投資，定時定額就 出場而全身而退，第一次投資就以獲利作結。

是進入門檻最低的方式，一個月扣1,000元，等 這次的投資經驗讓他學到風險控管很重要，而
於只要每天少喝一杯超商咖啡就夠，將來希望再 經過這波台股崩盤，也讓他發現所謂的飆股，
增加到一個月扣3,000、5,000元；一旦接觸就 漲時可觀，跌起來也很可怕，甚至會讓人傾家

台灣銀行家2018.2月號 47

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