Page 50 - 銀行家雜誌第98期

封面故事

管理費等，若是定期定額買，代表固定一段時間 高達81％，是市場平均值30％到40％的2倍有
都得繳交這些費用。 餘。
不少基金的投資人，可能都聽過一種情況：看 目前基富通上架近2,900檔基金，成立迄今，
帳面上的績效似乎是小賺，但扣掉這些費用後， 周轉率不到46％（代表投資人平均持有2年多，
報酬就不如預期，更不用說以外幣計價的，還得 才會贖回），遠低於台灣市場平均90％，去年

另外計算匯兌損益。所以，購買基金時，這些隱 全年度在各種行銷回饋活動下，還幫投資人省下
形成本也必須納入考量。 1.6億元手續費。而且，因為基富通有自己的基
倘若這個問題令你困擾，國內第一家由證券週 金平台，不必讓銀行通路額外抽取信託管理費，
邊單位以及資產管理業者所成立的「基金銷售平 對投資人而言，買基金的隱形成本確實偏低。他
台」── 基富通證券，可以為你提供解決方案。 觀察提到：「我們的確照顧了不少銀行照顧不到
基富通是2015年由集中保管結算所和證券櫃 的客戶。」
檯買賣中心共同成立。2016年10月，基富通基 而由基富通的成績單，可以看見業界生態的轉
金平台正式上線，強打相對合理的手續費優惠、 變，基富通除了引領新的局面，同時也引導投資
時常更新的基金篩選功能，吸引不少投資人爭相 人透過基金來「長期投資」。

開戶。
基富通證券總經理林政村指出，其實對基富通 鼓勵年輕人成為家中理專
而言，2017年才算是第一個完整的營運年度，
不過成績已經不俗，進展速度超過預期。 談到年輕人理財，他認為，上一輩習慣保守型
根據基富通統計，目前平台上的開戶數已超過 的投資方式，已經無法成為新一代年輕人的理財
31,000戶，去年一整年基金申購量超過132億 利器，除了整體環境大相逕庭（例如從前銀行定
元，保留率（累積的資產規模相對於總申購量） 存利息高，現在已相當微薄）外，現在年輕人接
觸新資訊、新金融商品的管道

比以往豐富多了，「我問過一
些年輕人，第一筆投資就是同
學或親友當保險業務員，跟他
們推薦的儲蓄險。過去我們學
生時代，根本就沒有什麼人會
來跟我們推薦這些商品。」
既然年輕人面臨的投資選擇
更豐富了，「教育」更是不可
或缺了，「投資理財知識能夠

普及，是最重要的。」
達志影像 去年9月，基富通協助投信投
顧公會舉辦「創造勝利fund程
面對各式各樣的金融產品，如何善用銅板投資是門學問。

50 台灣銀行家2018.2月號

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