Page 29 - 中國大陸銀行業監理及相關法規

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二、及時修訂監理法令規章

銀監會從 2006 年 1 月 開 始 ，為了進一步 貫徹 實施行政許可法，陸 續 頒

布 了《行政許可實施程 序 規定》、《中資商業銀行行政許可 事 項 實施 辦

法》、《 合 作金融機構行政許可 事 項 實施 辦 法》與《外資金融機構行政許
可 事 項 實施 辦 法》等 重 要規 章 ， 建 構大陸銀行業行政許可的 制 度 基 礎 。
這種許可 制 度 欲 達 成的 目標 為 ： 體 現行政法 治核 心原 則 、保 障 申 請人

的 合 法 權 益 和 維 護 公共利 益、 建 立許可 責 任機 制 ，以及加 強 許可監 督 與 救

濟 。
為因應 快 速的經 濟 發展及國 際化 與 全 球 化 趨勢，大陸在 2006 年之後大
幅修 訂 原 有的法 令 規 章 。 例如 在 2007 年 7 月 3 日 修 訂 頒 布 的法規包括 ： 原

2003.5.31 頒 布 的《金融許可證管理 辦 法》、 原 2003.10.23 頒 布 的《商業銀

行集 團 客 戶 授 信 業務風險管理 指 引 》、 原 2004.2.4 頒 布 的《金融機構 衍 生
產 品交 易 業務管理 暫 行 辦 法》、 原 2004.2.23 頒 布 的《商業銀行資本 充 足 率
管理 辦 法》，以及 原 2004.12.28 頒 布 的《中國銀行業監 督 管理委員會行政

處 罰 辦 法》。 年 7 月 3 日 同一天 頒 布 新制 定的 辦 法規定包括 ： 《 個 人定期 存

2007
在
單
質押貸款辦
法》、《
定期
單位
事 項 實施 辦 法》等。 法》、《商業銀行內 存 單 質押貸款 管理規定》與《 部控制 指 引 》、《商業銀行 非 銀行金融機構行政許可 信 息披露 辦
除了銀監會的法 令 規 章 之外， 影響 銀行業經營與監理機 制 的 「非 金
融 」 法規也 不 斷 制 定 或修 訂。 例如 ： 2007 年 3 月 16 日 通 過的《 物權 法》，

雖 然 不 是特地針對銀行業而訂， 但 深深 影響 到 金融 或 銀行業的授 信 與風險
控 管。