Page 291 - 銀行委外業務之監理與管理

Chapter 10 美國對銀行資訊技術委外的監理檢查
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違反 義務的契約 保護 措施。

2. 評估銀行的審慎查核程序 :
(1) 評估銀行檢視委外供應者財務 穩 定性的範圍 :
分 析 委外供應者的財務 簽證 報告及 年 報；

評估委外供應者的作業與服務資 歷 及 市場佔 有 率 ；
考慮銀行的規模相對於委外契約內容的大小；

檢視委外供應者在技術 改 進上的 支出 ，以確 保 其能 持續 性
地 支援 應有的作業與服務；及

評估 經濟 、 政治 、或 環境 風險對委外供應者財務 穩 定的 影
響

(2) 評估銀行的審慎查核是否考慮到 。 :
由 使用者或使用者 團體 處 參 考 最近 有關委外供應者特定的
信譽 及服務 表 現 水準 ；

委外供應者在業 界 的 經驗 及能 力 ；
委外供應者過去在處理其 他 銀行委外業務 ( 處理 環境 及作業

與服務 雷同 的銀行 ) 的委外 經驗 與能 力 ；
未 來 轉 換 委外供應者或一項作業與服務 牽涉 2 個 以上的委

外供應者時， 由 於 不同 委外供應者提供作業與服務而 致 需
要 額 外的 系統 或資料轉 換 或介面所 造成 的 成 本 支出 ；

銀行為 減輕 委外風險而要求委外供應者 加強專 業能 力 上的
不足 ；

當 委外供應者提議使用第 三 者、轉包商、或 合 作 夥伴來支
援 委外 活 動；

委外供應者對作業與服務失 敗 的 反 應能 力 ；
委外供應者的主要 職 員是否 被 分 派來支援 銀行的委外事項；
委外供應者 遵循 聯邦或 州政府 法 令 的能 力 ， 尤 其是確 保 銀

行管理階層 皆 已 經 先行評估委外供應者 遵循 聯邦法 律 的能
力 ；及