Page 189 - 銀行委外業務之監理與管理

Chapter 7 美國銀行作業與服務委外的管理
171

充足；

6. 必要的控制及報 告 處理 流 程；
7. 委外供應者與銀行在契約 上 的 義 務與應 受 的 規 範；
8. 一致性的策略計畫，包括可 用 的 備 援供應者及 更換 委外供應者所

需的
源
；
9. 費用 持續 與資 性的對委外契約作評估，以評量委外供應者的 表現 與策略目
標的一致性；
10. 使用 委外作業與服務的業務及技術 單位 在法 令 及管理原則 上 所

受 的 規 範；

成
本、時
委外供應者所需的 11. 偶 發事 件 的處理計畫，包括可供 間 、及資 源 ；及 選擇 的 替 代委外供應者， 轉換
12. 績 效標 準 的確認、內 部 控制、必要的報 告 、及契約要 件 。
有關以 上 第 4 點 委外業務性 質 的評估，美國儲貸監理局 (OTS ，

2004) 認為應作下列的分 析 :
定義 有關 現 行及 預 期需要的業務 活動 需求。

準備成 本 － 效 益 分 析 。
確認 誰 將作 成 及 落實 有關委外業務的重要 決定 ，以及對銀行的

影響 評估。
確認委外業務的必要控制及報 告 處理程序。

檢視 影響 委外業務有關之監理機關所訂的 規定 與原則，例如，
消費 者保 護 及其 他 法 規遵循義 務。

檢視與委外供應者提供作業與服務所 用 技術有關的監理機關所
訂的 規定 與原則。

確認委外業務是 否 與法 令 、 道德 標 準 、及銀行的政策與程序 具
者保
一致性。例如，考量
屬關係供應者的 利益衝突 消費 。 護 、 落實 資訊安全計畫、及 具從

嚴格 評估委外供應者的 活動 是 否 會 被 視為 具掠奪 性的 商 業行
為、 濫用 銀行資 源 、不 公平 的 商 業 競爭 、或 欺騙消費 者。