進階

金融科技力(2021年5月)

作者: 台灣金融研訓院編輯委員會
語言別: 繁體中文
出版社: 台灣金融研訓院
出版日期: 2021/05/01
類別: 金融測驗類
ISBN: 9789863992103
讀者評鑑: 我要評鑑
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內容簡介

本書內容介紹金融科技發展演進以及底層技術,並參考世界經濟論壇WEF(2015)與CB Insights(2018)研究報告,分為三大架構講述金融科技的應用層面,(一)金融科技的內涵:金融科技的發展演進、雲端運算、大數據與新市場平台、人工智慧、區塊鏈、生物辨識。(二)金融科技的應用:支付科技、保險科技、存貸、募資、投資管理。(三)金融科技的議題:純網銀與開放銀行、監理科技、資訊安全與風險管理、金融機構的數位轉型。
期望對於金融從業人員或對金融科技感興趣人士,提供相關金融科技的應用知識與底層技術之認識;亦可作為準備證照測驗、教育訓練或業務推廣參佐。

目錄

2021年以「金融數位轉型」為更新重點
面對金融科技來臨,不論是金融產業的業務模式或工作型態都出現快速變化,唯有持續關注科技應用更迭,尋求同業或異業合作,以創新的方法提供更好的服務體驗,才能「與時俱進」發揮真正金融數位轉型。本院戮力整合國內外最新發展情勢,2021年版更新重點揭櫫國內金融科技現況、人工智慧、行動支付、保險科技、演算法交易、開放銀行及數位轉型等科技應用,以符合國內金融教育使用前提下進行增修調整,期望金融科技能引領金融業大未來。
 
PART I金融科技的內涵

1章 金融科技的發展演進................................................. 3

第一節 金融科技之起源與發展..................................................... 5

第二節 金融科技對傳統金融業之衝擊........................................................ 8

第三節 國際銀行業金融科技之因應趨勢........................................ 13

第四節 我國金融科技之發展政策................................................ 19

本章重點..................................................................................................... 25

2章 雲端運算................................................................. 27

第一節 雲端運算的定義與特色................................................................. 30

第二節 雲端運算的三大服務模式............................................................. 33

第三節 雲端運算佈署的三種模型............................................................. 35

第四節 雲端運算的應用............................................................................ 40

第五節 雲端運算的安全問題.................................................................... 48

第六節 雲端運算發展現況........................................................................ 52

本章重點..................................................................................................... 56

3章 市場資訊供應-大數據與新市場平台....................... 57

第一節 數據資料的基本單位.................................................................... 60

第二節 大數據的定義及特性.................................................................... 61

第三節 大數據資料類型............................................................................ 64

第四節 大數據資料分析的五步驟............................................................. 68

第五節 金融業大數據應用方向................................................................. 73

第六節 大數據發展的困難與挑戰............................................................. 76

第七節 新市場平台................................................................................... 81

本章重點..................................................................................................... 91

4章 人工智慧................................................................. 93

第一節 人工智慧簡介............................................................................... 95

第二節 人工智慧於金融之應用發展....................................................... 107

第三節 人工智慧的金融應用案例........................................................... 120

第四節 人工智慧的風險與挑戰............................................................... 122

第五節 人工智慧的發展原則.................................................................. 127

本章重點................................................................................................... 132

5章 區塊鏈................................................................... 133

第一節 區塊鏈的緣起—兼論數位貨幣.................................................... 135

第二節 區塊鏈的運作機制—以比特幣區塊鏈為例................................. 142

第三節 區塊鏈的發展脈絡...................................................................... 151

本章重點................................................................................................... 154

6章 生物辨識............................................................... 155

第一節 生物辨識的緣起.......................................................................... 157

第二節 生物辨識技術種類現況............................................................... 159

第三節 導入何種最適生物辨識技術之評估............................................ 164

第四節 生物辨識在金融創新之運用現況與趨勢..................................... 167

本章重點................................................................................................... 171

 

PART II 金融科技的應用

7章 支 付................................................................... 175

第一節 傳統支付模式與挑戰.................................................................. 177

第二節 國際上行動支付之發展現況與未來趨勢..................................... 182

第三節 無現金化社會與新興支付之樣態................................................ 196

第四節 P2P匯兌之發展現況與應用........................................................ 202

第五節 新興的數位貨幣與監理............................................................... 208

本章重點................................................................................................... 215

8章 保險科技............................................................... 217

第一節 保險科技簡介............................................................................. 219

第二節 保險科技之應用與發展............................................................... 224

第三節 保險科技的影響與挑戰............................................................... 234

第四節 保險科技與保險監理.................................................................. 241

本章重點................................................................................................... 246

9章 存貸....................................................................... 249

第一節 傳統之存貸模式與挑戰............................................................... 251

第二節 P2P借貸之種類與營運模式........................................................ 254

第三節 國際上P2P借貸之市場現況與趨勢............................................ 262

第四節 P2P借貸的問題與風險............................................................... 268

本章重點................................................................................................... 271

10章 募資..................................................................... 275

第一節 傳統之募資模式與挑戰............................................................... 277

第二節 群眾募資之緣起與營運模式....................................................... 278

第三節 國際上群眾募資之發展與未來趨勢............................................ 280

第四節 群眾募資之問題與風險............................................................... 289

本章重點................................................................................................... 292

11章 金融科技下的投資管理....................................... 295

第一節 金融科技應用於投資管理的興起................................................ 297

第二節 自動化投資顧問 (機器人理財業務.......................................... 301

第三節 我國自動化投資顧問相關規範.................................................... 309

第四節 社群投資與演算法交易............................................................... 313

第五節 金融科技投資管理業務的風險與挑戰......................................... 317

本章重點................................................................................................... 320

PART III 因應金融科技興起的相關議題

12章 純網銀與開放銀行............................................... 323

第一節 純網銀之發展............................................................................. 325

第二節 純網銀對金融業的影響、風險與監理議題................................. 332

第三節 開放銀行簡介............................................................................. 336

第四節 主要國家開放銀行之發展........................................................... 340

第五節 開放銀行的機會與挑戰............................................................... 346

本章重點................................................................................................... 348

13章 監理科技............................................................. 351

第一節 金融監理科技的發展過程與內涵................................................ 353

第二節 金融監理科技類型...................................................................... 364

第三節 金融監理科技案例...................................................................... 372

本章重點................................................................................................... 381

14章 資訊安全與風險管理........................................... 383

第一節 資訊安全新的威脅與挑戰........................................................... 385

第二節 開放API與資訊安全.................................................................. 389

第三節 資安威脅情勢分析與數位鑑識能力............................................ 392

第四節 傳統風險管理模式與挑戰........................................................... 395

第五節 金融犯罪防範與偵測.................................................................. 397

本章重點................................................................................................... 405

15章 金融機構的數位轉型........................................... 407

第一節 金融機構使用科技的歷程........................................................... 409

第二節 金融機構面對數位科技的挑戰.................................................... 411

第三節 金融機構的應對策略.................................................................. 416

第四節 持續優化服務方式,整合實體與數位通路建立無縫
客戶體驗.................................................................................. 418

第五節 延伸金融價值鏈.......................................................................... 420

第六節 適時引進成熟的人工智慧應用.................................................... 423

第七節 建立數位化流程以精簡成本....................................................... 425

第八節 數位真轉型................................................................................. 427

第九節 數位時代金融從業人員的應對策略............................................ 429

本章重點................................................................................................... 431

歷屆試題.............................................................................. 433

台灣金融研訓院第8屆金融科技力知識檢定測驗試題.............................. 435

台灣金融研訓院第9屆金融科技力知識檢定測驗試題.............................. 442

台灣金融研訓院第10屆金融科技力知識檢定測驗試題............................ 449

 

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