Page 62 - the taiwan banker 2024.07(175)
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經營信賴感
高資產理財 重傳承與穩健
撰文：劉書甯
金 管會從2020年8月開放國銀開辦億元 收入「超目標」成長，相當程度來自於高
級以上的高資產理財業務以來，包
資產業務的貢獻。舉例來說，一銀的手收
括一銀、兆豐、合庫等3家公股行庫在高 目標去年就因此出現雙倍的成長，而今年
資產理財業務嶄露頭角，華銀也在今年正 的預算目標原本就已訂得比去年實際收入
式加入高資產理財行列，其中，在金管 高，但目前看來，幾乎已可確定會再度的
會目前已核可開辦高資產理財12家國銀 「超標」，這些全來自於高資產理財的貢
裡，一銀、兆豐、合庫等三大行庫，不論 獻，目前一銀的高資產客群，已有1,700多
是高資產客戶數，或是資產規模，都可說 人，下半年還將續增。
是國銀裡的佼佼者，已成為金管會每月公 對此，一銀主管指出，很多客戶過
布統計前三大的「常客」，那麼，為何 去的錢是放在其他外商或民營銀行同
起步較晚的公股銀行，在高資產理財業 業，但自從一銀開辦高資產理財業務之
務仍能後來居上，繳出不遜於民營銀行的 後，也把其他金融同業的理財資金轉移
成績？ 到一銀。
對此大型行庫高層指出，最主要是
因為公股銀行的客層，本來資產規模就 對泛公股銀行有信賴感
很高，但由於以前和公股往來的多半以
企金為主，理財業務則交給外商及民 合庫、兆豐銀，也有和一銀類似的
營銀行來做，如今公股銀行有高資產理 經驗，不過對於客戶把資產轉移到公股
財業務之後，很多客戶就把手中的資 銀行來進行理財，是因為「人情」的說
產，移轉給公股銀行做高端理財，這些 法，三家行庫都不約而同地說：「信賴
客戶，大部分都是中小企業主，年紀一 感」才是背後的原因，比起其他民營或外
般在50、60歲以上，也有剛剛接棒老爸 商銀行，公股銀行在做高資產理財時，對
事業的「第二代」。 於商品的選擇不敢冒進，一位相關高層形
一銀指出，其高資產客戶的確多為企業 容：「諸如保本型的商品，這種清粥小菜
主，占比介於6至7成，非企業主或地主的比 我們有，但倘若是要『麻辣鍋』，我們也
例，則大概在2至3成左右。 有！」只是麻辣鍋不能隨便亂賣，這位
以一銀為例，一銀已持續快2年手續費 高層說，想在公股銀行買到麻辣鍋，KYC
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