Page 64 - the taiwan banker 2024.07(175)
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基金聲稱要在印尼熱帶雨林裡和全世界三 券、保險、結構型商品等類目來統計，其
大紙漿進行減碳排合作，但這類資訊是否 中存款的規模仍超過50%，對此大型行庫
屬實，亦難以精準掌握。 主管指出，高資產大戶們比起投資金融商
另一家行庫主管就直言，很多私募基 品，資產的傳承也是一大重點，其中存款
金包裝標的：「連自己都看不懂了，又如 規模龐大，也反映出高資產大戶們思考如
何能推給客戶？」 何找到更能節稅的方式來傳承資產，因此
公股銀行投入高資產理財業務之 不會急於將資金做過於躁進的投資。
後，亦使金控集團的銀行和證券子公司
互相合作的綜效更上一層樓。其中，兆豐 高資產客戶需要更多元的配置
金控旗下的兆豐證券亦有取得高資產理財
執照，本身也有高資產理財產品線的平 倘若在投資上，一銀觀察，高資產
台，這也使兆豐銀和兆豐證券之間，有 客戶主要偏好「客製化結構型商品」，像
更多可互相合作高資產理財業務的空 是近期美股很熱，就會為客戶量身訂作含
間，以前銀行多半是靠信託端來提供基 有美股股權的商品，以滿足其需求。至於
金、債券商品，現在還能進而透過證券 高資產戶在理財的特質上，一銀也觀察
子公司平台來做，客戶所能得到的產品 到，跟一般的資產戶比較，不一樣的地方
不論是在種類或彈性，都可更加多元。 可能就是「資金規模」的差異，此外，相
而公股銀行的高資產戶們，除了買高 較一般客戶可能會以基金投資為主，高資
資產戶可購買的商品來理財之外，現在有 產客戶的產品接受度會高很多，且能配
更多的，是想做資產的傳承與規劃；根據 置的型態也會更廣，例如，將更多元的
金管會每月所公布的統計數據，高資產客 分散到海外債券、結構型商品、保險商
戶的資產分布，金管會大致分成存款、債 品等。
公股銀行投入高資產理財業
務之後，亦使金控集團的銀
64 台灣銀行家 2024.7 行和證券子公司互相合作的
綜效，更上一層樓。
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