Page 63 - the taiwan banker 2024.07(175)

高資產客戶把資產轉移到公股銀行進行理財，主要是因為「信賴感」。

（了解你的客戶）一定會做得很徹底，否 不推銷不熟悉的海外商品
則客訴上門，公股銀行一定吃不消。

這位高層指出，為何公股銀行能這麼 公股銀行在產品面的小心謹慎，從
受到客戶的信賴，也和公股銀行行員的型 一個例子就可看得出來，亦即，公股銀
態有關，大家進入公股銀行，都是希望能 行目前即使從事高資產理財，但對在其他
做到退休，這和民營銀行純看績效、給很 同業的私人銀行業務非常熱門的「私募基

高的獎金，然後理專在不同銀行之間頻繁 金」，則相對保守很多，甚至可說不太敢
跳槽大為不同。這位高層說，由於民營銀 碰私募基金。
行業務獎金給得高，很多理專在行銷話術 公股銀行對私募基金不乏融資經

上都很敢講，但公股銀行卻是「跑得了和 驗，但在財富管理業務上，對於私募基金
尚，跑不了廟」。以公股文化的背景，一 的「投資」面，卻不太敢介紹給客戶，公
旦有客訴，必會被追究責任，例如，很多 股銀行主掌高端理財的高層直言：「因為

客戶在面對高風險商品時，只要看到可觀 不知道水有多深！」
的報酬率，都會誇下海口，講得一副「氣 也就是，對於私募基金所內含的標
吞山河」，但要真的賠錢了，就不堪設 的，到底真實性如何？因為沒有把握，所

想，公股銀行會更謹慎不敢亂賣商品，即 以不敢推薦給客戶。這位行庫高層舉
使高資產戶也一樣，而很多與公股銀行往 例，例如有私募基金聲稱這個投資案要投
來多年的客戶，非常了解這種文化上的 資澳洲雪梨的擴建機場計畫，但是否有這
差異，所以一旦公股銀行開辦高資產理 個投資計畫，公股銀行都不太可能派人去

財業務，就願意共襄盛舉。 現場看；另外，現在ESG很熱，也有私募

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