Page 45 - NO.154銀行家雜誌
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心裡預想未來可能會用到的產品；尤其是遠銀 場，遠銀亦和一照護平台合作，若有緊急需要
一開始先把價格放低，透過預開型、標準型、 時，馬上可進入該平台，該平台主要客戶8萬
客製化這三樣產品出發，去訂出價錢，作為前 多戶，都是三明治家族，年齡介於45至60歲之
線同事與客人溝通的重要參考依據。 間，以及結合心靈諮商的社福團體。
田念昕表示，遠銀主打安養信託的目標訴
求，就是「資產保全」，這是遠銀向客戶溝通的 中信銀
唯一觀念；基於保全所有的資產，只要一張安養 首開員工持股信託等五大里程碑
信託的契約，客戶就可以把所有的資產資源放
進來，一個信託合約，所有一次解決，不用再 中 國 信 託 商銀則由法人信託部經理戴敏
開多個信託契約，等於所有的資產盤點一次， 倉，以「30年員工福利信託業務推動暨持續創
把它放進來，也等於做了全部的資產保全。 新信託業務」進行專題演講。戴敏倉指出，中
田念昕表示，「one team to one」是遠銀 信銀特別成立專責單位，前中後台的整合，年
打團體戰的方式，遠銀希望全台全行所有理 資都超過15年，尤其是員工低流動率，因此才
專，都可以服務客戶安養信託，而且，由於遠 能累積服務客戶的經驗，馬上可服務客戶現有
銀特別設計了制式化的簡易表單，用制式化勾 需求，目前中信銀專責部門有數百人，信託資
選方式，也加快了作業流程。 產市值新台幣1,900億元，市占率達58%。
在推動安養信託上，遠銀亦非常強調內外 中信銀不僅有30年的服務經驗，是首開員
資源整合。對此田念昕進而指出，「富、享、 工持股信託的銀行，而且在台灣信託史上，還
身、心」是遠銀推動資源整合的四大主軸。田 有5個重要里程碑，對此戴敏倉細數，包括了首
念昕說明，遠銀目標不只是55歲以上長者： 開員工持股信託、開放持股信託至所有上市櫃
「也要跟其下一代溝通，特別是『三明治家 公司、開辦員工福儲信託、首家開辦外陸籍員
族』！」她坦言，遠東銀行非金控，因此可配 工集合專戶、六度承辦私校退撫儲金信託。
的金融資源不多，但遠東集團所有的資源都可 戴敏倉也表示，中信銀推動信託創新30
相互連結。 年下來，有很多創新平台，包括上述五大里程
也因此，雖然遠銀並非有金控母體，但所 碑各自有其平台，另外也開創不同的產品線，
能提供的優惠服務都不缺，一本遠銀安養信託 國內及跨國的都有；他也特別指出，中信金集
客戶所能提到的「樂齡護照」，就有非常多優 團是以三大創新方式：學習、實驗、實作，來
惠亮點；對此，田念昕細數，像有亞東醫院健 打造創新文化，不僅激發同仁創意，也重視
檢、長者的醫美服務，以更優惠價格改善身體 創新優化服務流程，並透過獎勵來激發創新及
已老化的狀況，且跟遠傳電信合作來提供全台 創意，像是中信金有「中信創新王」競賽，例
最便宜的Wi-Fi服務給長者，讓長者用手機發 如此次創新獎的嵐山豬豬，即透過結合信用卡
圖、追劇更便宜。另外，因為有觀察到，下午 消費與信託投資，從客戶的痛點去發想。此
到晚上很多長者喜歡聚會，因此也和遠東大飯 外，包括了股利e投資，以及新增的「牡蠣殼平
店合作。此外，也有元智大學出來提供輔具工 台」，都來自於同仁的創新發想。
台灣銀行家2022.10月號 45
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