Page 39 - NO.153銀行家雜誌

研討會邀請國外專家分享該國經驗。（圖╱台灣金融研訓院）

動、減緩風險，進而符合地主國與本國的監 已被辨識為具高弱點的行業。有鑑於此，銀
理規定。 行海外分行必須監控相關的衍生風險，金管
關於強化資安韌性的主題，金管會已經 會也頒布適用於VASP的相關法律。洗錢防制
要求銀行任命資安長，也要有專責的資安單 與打擊資恐的新法都適用於VASP，VASP必須
位。希望銀行能建立資安文化且提升能力， 提出反洗錢法遵聲明。銀行如果有VASP的客
以因應資安事件。除此之外，銀行也須要有 戶，則要特別注意是否符合防制洗錢金融行
資安策略，及充分的資源來因應。為了確保 動工作組織（FATF）標準。

銀行能充分回應風險，並維持資安的韌性，
金管會也針對營運風險提升資本要求，這也 紐約梅隆銀行：
是根據巴塞爾規定所做的決定。另外，為求 採RBA評估客戶關係 進行有效CDD
改善金融市場資安、達到早期預警及緊急因
應，金管會已成立F-ISAC，也就是金融資安 而紐約梅隆銀行客戶長，財政服務與全
資訊分享與分析中心。F-ISAC收集、分析資 球客戶管理暨機構K Y C顧問負責人S a m e e r
訊並發布報告，探討如何建立早期預警機制 P a n d i t則主講「通匯銀行── 客戶與強化盡
與提供建議。 職調查」，他提到美國有金融犯罪執法局
而金管會也針對監理銀行業在洗錢防制 （F i n C E N），F i n C E N是一個主管機關，代

與打擊資恐領域有重大政策，2021年發布的 表美國財政部制定並執行政策，主要是在
最新國家風險評估報告已經辨識出一些洗錢 金融犯罪法遵這個領域，也和聯邦的監理
防制的風險及弱點產業，其中境外金融中心 機關與銀行機構有非常緊密的合作。日前
（O B U）、中央銀行指定辦理外匯業務的銀 F i n C E N推出2頁聯合聲明，講到如何採用以
行（DBU）和虛擬資產服務提供商（VASP） 風險為本的方法（R B A）評估客戶關係，也

台灣銀行家2022.9月號 39

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