Page 37 - NO.153銀行家雜誌

金管會副主委邱淑貞（左2）、銀行公會理事長呂桔誠（右2）及與會貴賓合影。（圖╱台灣金融研訓院）

遵出現任何缺失，就可能嚴重影響銀行的業 第一，善用資訊科技的力量。銀行應提升
務，同時也可能會讓台灣銀行業在全球的整 自身量能，才能及時因應全新、充滿挑戰的環
體聲譽蒙塵。因此，必須要深度掌握銀行所 境，此目標可以透過許多新興科技達成。當前
在地主國當地的法規，了解各地的治理理念 資訊科技整合快速，可幫助建構全銀行的法遵
以及最新的監理趨勢。 風險評估，以及監控機制，同時精進風險辨識
法遵的概念不斷與時俱進，現在隨著金 的能力。
融監理環境趨嚴，金融機構就應該更加嚴肅 第二，持續優化「三道防線」概念，亦即

思考相關議題，比如：如何在挑戰中辨識契 推動「三道防線」模式。在此強調，如要成功
機，又如何能擬定相關策略，因應不斷變動 推動三道防線模式，背後關鍵在於組織內部有
的環境。 效協調、協作及溝通。
第三，樹立法遵文化。所謂樹立法遵文
概念演進 化，絕非紙上談兵，而必須既深且廣地推行，
擴大為「全面遵循」 在企業中由上而下將文化貫徹到整個企業治
理體系當中。藉由推出與時俱進的訓練計
呂桔誠表示，「法遵」（Compliance）這個 畫，並在績效考核程序中，考量法遵相關面
概念，其實不斷演進，原本強調的是「法規的 向，企業中樹立行為準則，讓所有人了解法

遵循」（Legal Compliance），現在已經擴 遵的重要性，成為每一位員工DNA不可或缺的
大為「全面遵循」（Total Compliance）， 部分。
成為風險管理的一環。銀行業者因此必須強 金管會副主委邱淑貞也表示，近年，金管
化自身在法遵領域的量能。於此，有3個面向 會發現，有些台灣的製造商將生產基地轉移到
需所有國銀業者應特別注重： 美國，而國銀也跟隨顧客腳步，在美國建立實

台灣銀行家2022.9月號 37

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