Page 95 - NO.150銀行家雜誌

去以生養後代為人生中心的傳統思想外，目前
最重要的課題應是思考如何發掘更多的長照商 高齡金融規劃法規

機，如何將長照服務納入高齡金融的規劃中。 及實務解析
面臨高齡化與少子化雙重問題下，更凸
定價：850元
顯退休者與高齡對於投資理財需求的重要性。
預約價：722元
為積極配合金融監督管理委員會2020年所發 （預約期間：2022年6月15 日止）
布的信託2.0「全方位信託」推動計畫，從財 作者群：台灣金融研訓院編輯委員會
產收益與人身照顧兩面向著手。在財產收益管
更多好書訊息，
理方面，可將信託財產運用於低風險且具穩定 請見金研院網路書店
收益的有價證券，以增加信託財產收益，亦可
運用保險或以房養老等方式相結合，確保與充

實高齡者的安養資金來源；在高齡者人身照顧 金研院特別網羅國內各專業領域的翹楚，分
方面，著重於身心靈照顧，可結合照護媒合平 別針對專業領域撰寫本書，內容包括高齡社
台，經由跨業合作提供短期照護服務，透過信 會、新世代高齡者特質、高齡者財務幸福與
託支付照護服務費用並配合服務機構同業合 樂齡老年、高齡者政策及法規、高齡者信託實
作，提供安養、居家照護等服務，以滿足高齡 務、高齡金融商品發展趨勢及個案分析。正所
者的需求。由於所觸及商品與服務範圍相當廣 謂工欲善其事，必先利其器，期許透過本書籍
泛，金研院當從金融教育面協助從業人員或民 協助金融從業人員，培育出對高齡者理財規劃

眾，提升對高齡者退休生活所需資金的運用與 專業能力領域中，優秀的金融人員。
實務規劃知識，盡速輔助金融業者能積極發展 高齡者生活所需的資金來源，除了仰賴
符合民眾生活，與各方面需求的信託服務，將 政府公部門社會福利資源之外，最重要是有
相關訊息傳遞使金融業者作為重要的橋樑，在 效善用家庭與子女孝養資源，以幫助高齡者
協助高齡者資產管理外，還要確保經濟安全， 生活中最擔心的三件事：生活經濟來源、健
甚至能透過跨業合作結盟，提供一站式購足服 康身體與生病時的看顧問題。上述問題皆可
務，發展金融多元市場。 透過金融從業人員專業能力的培訓，運用金
融工具，從客觀明確的角度，幫助高齡者規
提升專業力 劃理財方向，同時降低高齡者之擔憂。希望
有效掌握高齡理財特性 能藉由金融工具規劃，有效掌握高齡者理財

特性：保守、保障、穩健增值、抗通膨、分
對於高齡者資金規劃需求方面，金融從 配、傳承及節稅等，未來如何透過專業金融
業人員必須多面向提升專業能力，此專業能 機構和理財顧問的協助，充分利用國內金融
力除對商品專業知識的傳遞與需求規劃外， 機制，為高齡者創造可以信賴託付的對象，
另外還要了解高齡者的心理與健康層面，始能 讓國人擺脫「養兒防老」的焦慮與恐慌，絕
規劃符合所需之商品。由於觸及層面甚廣， 對是高齡者當前最重要的課題。

台灣銀行家2022.6月號 95

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