Page 444 - 現代銀行監理與風險管理(增修訂二版)

426 現代銀行監理與風險管理

（

十
指定行
各
（ 十一 二 ） 農 銀信用部、 轉 漁 會信用部轉 庫 存 各撫 農業 行 庫 一年期以下之轉 款。 存 款。
存
信用
合作社
）
一年期以下之轉
存
（
新臺 十三 幣負 ） 其他 餘額包括 經 中 央 銀行 核准 之「 流 動資 產 」。
債
:
（ 一 ） 支票存 款 ( 包括 支票存 款、 保付支票 、 旅 行 支票 等 ) 。
（ 二 ）活 期 存 款。
（ 三 ） 儲蓄存 款 ( 包括 活 期 儲蓄存 款、 整存整付儲蓄存 款、零 存整付儲蓄存
款、 整存 零 付儲蓄存 款、 存 本 付息儲蓄存 款、行員 儲蓄存 款等， 但 扣除 其中 已質借
部分 ) 。
（ 四 ） 定期 存 款 ( 包括定期 存 款、可轉 讓 定期 存 單等， 但 扣除 其中 已質借 部

分 ) 。
（

）
六
互
金融
（ 五 ） 公 庫存 業 款 ( 扣除 差 轉 存 中 央 銀行 國庫 局 轉 存 款後之 淨 額 ) 。
貸
。

拆
九、存放比率
放 款
其計算公 式 為 : 存 款
其中放款包括 貼 現、 進 出 口押 匯、 透支 、 短 期 ( 擔保 ) 放款、中 長 期 ( 擔保 )
放款及 催收 款項； 存 款包括 支票存 款、 活 期 存 款、定期 存 款、 儲蓄存 款、外匯 存
款、公 庫存 款及 郵 匯 局 轉 存 款。

十、利率敏感性資產

收益受 利率 變 動 影響 之生利資 產 ，例如機動利率計 息 之放款、與利率 變 動有關
之投資及 存 拆 放同 業 等。

十一、利率敏感性負債

成本 受 利率 變 動 影響 之 付息 負 債 ，例如機動利率計 息 之定期性 存 款、 活 期性 存

款及 借入 款等。

十二、利率敏感性缺口
其計算公 式 為 : 利率 敏感 性資 產 － 利率 敏感 性負 債 。