Page 225 - 解讀金融業務完全手冊－證券與保險篇

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如何投資連結式商品

一、投資連動式證券的好處和風險

一個金融商品的推出，一定有好處才會吸引投資人青睞，但相對
的，凡是投資也一定會有風險存在，在買連動式證券之前，投資人可

以先看看有哪些好處可圖？哪些是該注意的風險？才不會造成無謂的
損失。

（一）投資連動式證券的好處

1. 連結標的多樣化

投資標的可連結到利率 (如 LIBOR 、EURIBOR )、匯率 (如

歐元兌美元、英鎊兌美元)、股票 (如國際知名大企業)、股價指數
(如 S&P 500 指數、金融時報 100 指數、恆生指數)，連結標的多

樣化，選擇性很高，而隨著連結標的漲跌，可增加獲利機會。

2. 境外所得有免稅優惠

指定用途信託資金投資於海外證券，個人享有免稅優惠。

3. 可以鎖住一定比率本金

保本型連動式證券具保本的特性，本金可以獲得一定比率的
保障，也等於是把下檔風險控制在可以接受的範圍，虧損不會無

限制擴大，損失幅度有限。