Page 371 - 銀行授信策略－經驗傳授與案例解析
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銀行同意，故該項請求未能通過。
5. 第一期本金如期還付，第二期逾期未還。因此發生違約。
（二）借款人的重整計畫
借戶召集債權人會議，因現金流量不足，請求到期之各期本金，各別
展延 18 個月，其重點如下：
1. 公司將出售四架飛機，並以該筆款項償還陸續到期之債務。
2. 雖有 25 家投標，最後都未售出。
3. 請求免除部份合約限制，如財務承諾、出售資產及無力償還等相關
限制。
4. 借戶亦將已到期之可轉換債券及中期債券，召開債權人會議，提出
同類要求。
5. 借戶將付與債權銀行作業費及同意調升利率。
6. 借戶強調，其總資產及淨有形資產仍具償還能力，現金不足情況乃
為短暫現象，待飛機出售後將可改善。
（三）銀行團的因應對策
1. 債權銀行開會研商，決定要求借款人：
(1) 到期之本金需如期付款，否則不考慮重整方案，並逕提違約之
訴。借戶答覆只償付到期利息，本金部份無法償還。
(2) 要求主要股東參與重整方案。借戶解釋根據現有股權分配，該公
司無單一有控制權之股東，故無法配合。
(3) 由於重整案須全票通過，有一家債權銀行當場表示反對，故本案
於主張違約後將逕行採取法律訴追行動。
債權人可採取民事訴訟或申請公司清盤，為保護借戶資產，律師建議
先申請清盤。
第17 章 聯合貸款 363
