Page 63 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

ch.4 學習專業投資技能 49

「滿足客戶需求」是企業得以生存的前提。學習專業投資
技能，是理財業務同仁服務客戶財務規劃需求的必要條件。
「專業」除了「了解」，更重要的是要有「解決之道」。所
以，業務同仁學習專業投資技能的重點在於了解應用，而非一

昧鑽研深奧的學理計算公式。故本篇各專業投資技能主題著重
在概念教學與實務應用示範，讀者若有意深入學習，可參考文
中推薦的專業書籍或洽台灣金融研訓院進修相關進階課程。 本單元所指專業投資技能泛指理財業務同仁為服務高淨值

客戶進行理財規劃，所需學習之金融資產投資專業與風險管
理，而有關高淨值客戶之藝術 品 、 古董 、 汽車 、 飛機 、 珠寶名

錶 及運 動 投資 ( 體育隊伍 、 賽馬 等 ) 等 嗜好 投資專業 則 不在本
文的 討論 範 疇 。本章金融投資專業技能主要包含：第一 節總 經
教學與實務應用， 屬 基本面課程，主要介紹 國內外 經濟金融指

標 解讀與運用 ( 投資 趨勢 ) ；第 二節 技術分析教學與實務應用
( 投資時點 ) ；第 三節 投資 商品 概述，主要介紹：一、固 定收益
商品 ， 二 、 共 同基金， 三 、不 動 產 證券 信 託 REIT ，四、 另 類
投資 ( 避險基金、 結 構 債商品 、指 數商品 ETF 託 等 ) ，第四 節 投

稅務規劃等。
節 保險、信
資風險管理之資產
配置
規劃，第五