Page 224 - 為信用把關－企業信用管理實務

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書 面 資料， 填寫 基本資料 表 、整理 比 對客戶提 供 之 主觀 資料及本身蒐
集之客 觀 資 訊 作 比 對，以 擬 出 訪 問 綱 要、 需 要實地查 核 暨 預 備 提出的

問題作 好 備 忘 錄 ， 才 能有 效 地 達 到以最 短 的時間，取得最有用而 充 分
的資 訊 。

三、周詳的徵信調查計畫

進行實地徵信調查前 應事先 作 好 計 畫 ，經前 項 蒐集 完 成 必 要資

料， 確 認 本 案 調查目的、 訂 定查 核 重 點 、 設計訪 問 綱 要及 計 畫 訪談 的
對 象 等， 才 能有 效 地蒐集到最有價值的資 訊 。

四、用兵談笑間

徵信 並非 是 刑 事 辦案 ，不 必 太 過 嚴 肅 ，也不 必 逐 條 宣 讀 或要 求 逐

條回 答 ，要 先 卸 除 客戶的 心防 。 尤 其現場 千 萬 不能 逐 字 作 記 錄 ， 才 能
盡 」，可以在 錄 重要的 談 笑 間 旁 敲側 字 擊 方式 開 套 出所要的資 憑 回 憶
「知無不言，言無不
數字
僅
記
離
後
方能
，
或
關
鍵
必須強
，
訊
記心
中，
記載
五、避免單槍匹馬 於 備 忘 錄 中， 待 回 到 辦 公 室 再 作整理。

在人 力 許 可 下 建 議 儘 量 以 兩 人 同 行為 宜 ，一方 面 可以相互交 叉 提
問，相互為 同 伴記 錄 ， 另 一方 面 可以創造 話 題 避 免 冷 場而提 早 結 束 ；
再者 ， 事先／事後 可以相互 印 證、分析整理以 期 取得 更 客 觀更 有用的
資 訊 ；若 行 程 遙 遠 ， 尚 可相互 照 應 ， 降低 旅 程 風 險 。