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財富管理小辭典

投資 組合 有別於投 機組合 ，不 應 只注重 短期獲利，而

缺乏 長 期規劃； 此 外， 應 同時 應 衡 量自我 投資屬性與投資

能 力 ，以 穩 健 理 性的方式進行投資，並定期 檢 視投資 組合

內 容 ， 適 度 因應 投資 環境 與 理財 目標而 調 整 。

在進行投資 組合 時， 建 議 以 穩 健 獲利且 波動 性不大之
投資標的為 核 心資產，其投資比例 應 占 整體 資產的多數，

並 搭 配 機動 性較高，可視市場時 機波 段 操作 之 週邊 資產；

此 配 置 方式即向日 葵 原則，其中 核 心資產 代表 花 心，為 策

略 性資產；而 週邊 資產則為 花瓣 ， 代表 戰 術 性資產。

當 衡 量 投資 組合風險 時，除 考 量 投資 組合 內各 商品自
有 風險 外，並 應 衡 量 各 商品 間的 關 聯 性，所以在 組合 投資

標的時，多數投資者均會以 選擇 各投資 商品 相 關 係數低或

呈 現 負 相 關 為原則。

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