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聯貸契約中有許多法律及財務特別條款

這些 特 別 條 款，請 詳見前章 的 相關章節 。

第三節 瞭解廠商資本支出的預定用法

無擔保 的中長期貸款有一個 相當精繳 的中長期貸款 契約 ， 含 有一
系 列的 約 定事項 (Covenants) ， 詳細 地 記載 廠商同 意遵守 的各 種 行動

及同 意 不 採 取的行動。

債務人

債 務人乃同時 包括 借款人及 保證 人。
聯合貸款的借款人有時不 只 一 位 ， 甚至 有很 多位 ，因此有共同借

款人的設 計 ，此 亦 為與一 般 借款 契約 不同之 處 。
式成立，而由

後 再 借款人有時 尚未正 特殊 目的 公司 (Special Purpose Vehicle, SPV) 多位 發 起 人 (Sponsor) 代 替 ， 嗣
合資成立一家
做為
正 式的借款人。
保證 人有法人與 自然 人，且不限定一 位 。
除契約 外還有一 張 本 票 ，現在有些海外的聯貸已 無 本 票 的提 供 。

本票

無擔保 的 短 期貸款 通 常有一 張 本 票 。此 種票據 法 律 上 是 一 種融通
性的 工具 ，且 構 成了 債 務人在 某 一 確 定時 日 ( 一 次 ) 或 幾 個時 日 ( 分
期 ) 對 債 權人 支付某 一 特 定金額的 承諾 。此 種票據 由一人或 多 人 予 以

簽署
據 。 ，在 公司通 常由董事長或總經理，以 公司 代 表 人 身份簽 發此 種票

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