Page 67 - 融資租賃全攻略

第三節

案件之受理申請

一、作業程式

1. 依洽談結果，詳填洽詢記錄表送業務部審查後，提審查委員會審議。

2. 審議通過後，按申請之種類，斟酌實際需要，請客戶提供徵信評估所
須資料，並填寫申請書及資料表。

3. 業務人員填寫申請書及資料表時，應依客戶所提供資料，確實填寫。
融資租賃業務作業流程
4. 業務人員應初步瞭解客戶情況，審慎篩選案件，並應與負責人面談瞭
解資金用途及一般情況，並對其個人之才識能力等作初步考量。

5. 受理客戶申請時，必須序時編號設簿登記。

6. 業務人員應定期追蹤超過受理期間尚未處理案件。
7. 審查委員會審議通過，方可繼續進行其他程式。

二、控制重點及注意事項

1. 應與負責人面談並作成洽談記錄，送業務部審查，轉審查委員會審
議。

2. 請客戶提供資料時，應要求提供資料明細並加蓋公章。

3. 客戶是否依資料清單提出申請及提供資料。
4. 申請書、資料表是否填寫確實。

5. 接受案件應編號登記。

6. 是否定期追蹤超過受理期間尚未處理案件。

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