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活動報導
Event Report

2019 世界投資者週聯合論壇

以正確理財觀念贏得好生活

還在苦惱沒有錢可理財？退休金該如何規劃？由FPAT、SITCA、PFA共同主辦的「2019世界投資
者週聯合論壇」，希望藉由分享正確的理財觀念，引導民眾找到適合自己的理財方式，打造美好
人生。

採訪、撰文：王志氣

高 齡化社會來臨，且全球長期低利率成為常 個市場的蓬勃發展。而為建立民眾自主投資思
態，如何透過投資理財規劃足夠退休金，
維，及盈虧自負的風險意識，金管會也委由基富
已是現代人的必修課，但許多人往往苦無學習 通公司推出「好享退」全民退休投資專案。
的管道。現在，只要透過一場投資理財論壇， 張傳章說，人必須具備兩項專長，一是「本
就能掌握關鍵秘訣。 業」專長，用來賺取財富；二是「理財」專長，
台灣理財顧問認證協會（FPAT）、中華民 將所賺取的財富做好資產配置，獲得增值報酬，
國證券投資信託暨顧問商業同業公會（SITCA） 而這又取決於三大面向，包含時間長短、報酬率

與中華民國退休基金協會（PFA）10 月 1 日共 高低，以及金額大小。但他也強調，投資理財的
同主辦為期 2 天的「2019 世界投資者週聯合論 時間拉越長，複利效果越大，愛因斯坦曾說過：
壇」，並邀請台灣金融研訓院（TABF）、台灣金 「複利的威力比原子彈還大。」投資理財最重要的
融分析專業人員協會（CFA Society Taiwan）與 是「趁早」，才有機會享有美好退休人生。
台灣不動產投資協會（CCIM）協辦，是國內首 台灣理財顧問認證協會理事長李長庚表
次聯合國內多個理財投資相關公協會舉辦的論 示，為響應國際證券管理機構組織（IOSCO）
壇，希望分享正確理財觀念，引導民眾找到適 2016 年的倡議，自 2017 年 10 月起，訂定每年
合自己的理財方式，打造美好人生。 10 月第一週為世界投資者週，FPAT與各個協會
一起合作，舉辦多場論壇與競賽，致力於退休
複利的威力比原子彈還大 規劃的教育推廣，對投資人有很大的幫助。

李長庚說，今年有 80 幾個國家同時舉辦
金管會副主委張傳章致詞時表示，國人 世界投資者週活動，台灣的活動結束後，將會剪
的理財觀念越來越好，其中最常拿來理財的工 輯、搭配英文字幕，送到IOSCO總會，促進台灣
具，就是退休基金。根據統計，截至 2019 年 與國際社會的連結，讓台灣走出國際，也希望能
8 月底，台灣 39 家投信業者發行 957 檔境內基 讓逐漸老齡化的台灣可以成功進行經濟結構的轉
金，規模高達新台幣 3.65 兆元；41 家代理商發 型，免於成為日本所稱的「下流老人」社會。

行 1,030 檔境外基金、規模 3.56 兆元，足見這 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公

94 台灣銀行家2019.11月號

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