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台灣拚 2 年內持證人口密度勝韓國

國際財顧CFP 證照夯
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授證典禮上，所有持證人與相關機構貴賓合影。（圖／達志影像）

李長庚強調，台灣以製造業為主的時代起 證人亦是金控之冠，銀行業則是中國信託銀行
碼已過了 2 、3 年，許多資產需要好好的被打 156 人居冠。
理，但現況則是資金不斷外流，主因缺乏好的 且值得一提的是，今年上半年的新科持證人還
把關及金融服務，尤其，高齡化來臨，財富累 有最佳毅力、最佳精神以及最年輕的「三最」特
積越來越獲重視，加上政府近年也越來越重視 色。李長庚指出，本次有 4 位新科持證人報考CFP ®

理財平台的建置，民眾投資理財需要有國際財 測驗高達 5 次，即這 4 位新科持證人投入長達 3
顧證照的專業人員協助，以實現財富的增值、 年半的時間準備並通過測驗，這種鍥而不捨的毅
保值，讓人生的每一階段都過得非常好。 力、永不放棄的精神相當令人讚嘆，這 4 位為兆
而台灣自 2003 年成為會員國後，CFP 測驗 豐銀行于淑君、新光人壽張家瑋和李國領，以及
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報考人數以及認證人次均有大幅成長，尤其，今 國泰人壽宋自芳，至於CFP 新科持證人 60 歲以
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年上半年新科CFP 持證人有多項特色，一、新 上者為國泰人壽的邱惠娟，堪稱本屆的最佳精
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科CFP 持證人為 2003 年開辦認證以來的歷年新 神，最年輕者則為中國信託銀行的王奕茹。
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高；二、CFP 持證人於今年 6 月超越 2,100 人； 另外，本次授證典禮邀請了台灣金融研
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三、越來越多金融機構重視CFP ®/AFP 認證。 訓院菁英講座楊士奇先生進行專題演講，分享
「財經理論在金融實務的應用與思維」，說明理
金融機構積極協助同仁考照 論與實務是相輔相成、缺一不可，亦是FPAT持續
推動金融從業人員考取證照的關鍵；另一位講者
李長庚表示，CFP 在大多數國家非法定證 嘉賓則是中華機器人理財協會理事長陳志彥分享
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照，但可發現越來越多國家加入成為會員，且 「國際機器人理財的發展趨勢」，他從國外實際經
越來越多金融機構願意投入資源協助同仁考取 驗來看，當越來越多民眾採用機器人理財服務的
CFP 證照，期待帶給客戶最好的服務品質，目 時候，對於理財人員的需求不減反增。
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前國內已有 7 家金融機構 CFP 持證人超過百 最後，李長庚也認同，在可預見的未來，
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人，根據 FPAT統計，銀行有 5 家，分別為中 機器人理財不會搶理專的飯碗。他說，未來 5
國信託銀行、國泰世華銀行、兆豐銀行、華南 年內看不到理專會被機器人取代的趨勢，反而
銀行以及台新銀行，另外 2 家為國泰人壽以及 是人機協作的機會很大，即理專必須懂得操作
新光人壽。其中，國泰人壽擁有 314 位 CFP 居 系統平台，透過機器人滿足客戶不同的需求，
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各機構之冠，以金控計算，國泰金共 461 位持 對客戶的資產做出更好的配置。

台灣銀行家2019.8月號 95

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