Page 197 - 信託小辭典

滾入平均成本法 ( 定期定額投資 )

定期定 額 投資， 是 一 種 兼 具 儲蓄 與投資 功 能的方法，利 用 「平

均成本法」的概 念 ，以每 個月最低 三 千 元 或 五千 元 的方 式 投資在指
定的 標 的，如股 票 或基金，每 個月 定期投資，不 論市場 行情如何 波

動 ，定期 買 入固 定金 額 之 標 的。當該 標 的 淨 值 上 漲 時， 買到 較少 的

單 位 數，而當 淨 值 下 跌 時， 買到 較多 的 單 位 數。 長 期下 來 ， 標 的 單
位購買 成本自然 降低 ，以 達到 平均成本並 降低風 險 的 效 果 。

定期定額投資之優點

兼具投資與儲蓄功能

以定期定 額 的方 式 投資，其實 蠻 類 似 銀 行的 零 存 整 付 ，不過 長

期而 言 ， 它 比定存的投資報酬 率 高 ，因此， 它 可 說 是 一 個 兼 具 儲蓄

和 投資的 工 具。利 用 定期定 額 的方 式進 行中 長 期的理財規 劃 ，如 子
女教育 基金的籌 措 ， 準 備退休 養 老 基金，或 準 備 一 筆 創 業、成 家 及

購 屋 的資金， 日積 月 累 ， 聚沙 成 塔 ， 達 成 階 段 性的財務 需求 目 標 。

173