Page 90 - 授信與風險

一、客戶關係經理 (RM) 的角色

1. RM 是銀行利 潤 主要 創 造者，也是規劃 和 設 計 行銷 活 動
的 指 導 者 ： RM 應主動 出 擊 開發客源， 統 籌 分 配 銀行資

RM
行銀行
務。
源，並 上 應 帶 隊 執 熱 情 (Passion) 交付 的 任 、 專 一 位 優秀 的 、 專 本
具備
業
質
注
(Focus)
(Leadership)
(Profession)
、
統
RM
應
質。
務分
(Creative)
，也應對
研財
了
令
普遍 相關的法 等 特 領導 規 章有所 御 能力 鑽 解 。外商銀行實務 析 技巧 以及 上 創 RM 意
要主 導整個 授信 流 程 ， 一直 到 最 後 獲 得 批 覆 為 止 。
2. RM 和 客戶的關 係 ： RM 是銀行 和 客戶的 橋樑 。對銀行
而 言 ， RM 必 須 隨時 備有 並 積極 開發銀行期 望 來 往 的
客戶 名 單 ，努力經營客戶關 係 ，並 儘 力 維 繫 關 係持
久 ，能 夠 接 近掌 握 客戶 財 務 決 定 權 者，對客戶 有 影響
力， 快速 取得競爭者 無 法 獲 得的資 訊 ，建立競爭 障
礙 。對客戶而 言 ， RM 應能 夠扮演 客戶 財 務 顧 問 的 角
色 ，對客戶的 財 務規劃 具有 綜 觀 (View) ，能 夠 提供客
戶高 超 的 點 子 (High Quality Idea) ，投資時 間 及 精 力在
客戶 身上 ，了 解 客戶全 盤 業務、可 創 造的 價 值 及 決 策

72