Page 88 - 銀行家雜誌第83期

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採訪、撰文：彭柏鶴

ί ਷ʫვБක֐᜗Ꮸऎ̮ ψږፄ؂ਕ໇（DFS）ਗ਼Փ֛ 資深合格官調查報告制度，以及
建立觀察名單過濾制度等。
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৅৫तᑘ፬˜ߕ਷ج፭ᒈැၾ AML）஝֛dཫࠇί׼ϋ 1 ˜ 為何美國會如此要求法遵？這與
̮༟ვБΪᏐྼਕစᑺึ™d 1 ˚͛ࣖdϤج஝ึһ׼ᆽ஝ 近年來國際洗錢犯罪氾濫有關；
ᒗሗτଣ਷ყܛࢪԫਕהॲߒ ֛Ҧஔe္၍ഃࠅӋ୚ືdˢ 根據聯合國毒品和犯罪問題辦事
፬ʮ܃Υྫɛᘽ〾（Mitchell ᑌԞج஝و͉һᘌࣸd༼ˀ޴ 處預估，全球每年在國際上流通
Silk）Ը̨ʱԮf˼౤Ցdॲߒ ᗫࠅӋٙږፄዚ࿴ʔසϞࠦᑗ 的洗錢金額從 8,000 億美元，到
һεၮږٙࠬᎈd 2兆美元不等，占全球GDP的2％
ᘌࠠ٫ޟЇึᅲ৾ 至 5％，這些錢透過金融機構流

ੂ๫f 通，資助國際恐攻、逃稅、犯罪
近幾個月來紐約州 等，對國際社會維持和平造成很
政府更嚴格要求當地 大傷害。
國外銀行的法遵事
務，假設台灣的銀行 ߕ਷ვБڭ੗جٙ஝ᇍ
想申請紐約分行執
照，若任何一個細節 ΊᔮვБॲߒʱБቊࠠၮd
未達標準，就得退 Չʕɓධఱ݊ऒʿ༼ˀߕ਷
回、改善，才有機會 ٙ ვ Б ڭ ੗ ج ‘（Bank
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括：建立交易監控系 ٙج˿ਿᓾdՉ္၍ࠅӋʱ 3
安理國際律師事務所紐約辦公室合夥人蘇騏再三提醒，銀行必
須落實定期審查、評估客戶風險等，以確保金融風險無虞。 統、年度董事會決議 ჯਹdуତږᒅ൯޴ᗫ੻ڭव

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