Page 289 - 銀行法令遵循策略與實務

法遵趨勢挑戰

討會，並且自今年起至 7 月已逾 1 萬 5,000 人次參訓，同時也正

啟動研究量能，分析主要國家的創新法遵與監管模式，引進最前
瞻的國際金融新知給金融人員。

全民提升洗錢防制認知

除此之外，洗錢防制意識還應普及一般民眾，倘若民眾欠

缺相關觀念，對於金融從業人員的詢問與查核，可能被視為是擾

民，不但有損金融機構專業形象，亦可能增加我國從國際組織獲

得正面評價的困難度，唯有全民提升洗錢防制認知，延伸銀行執
行法遵的觸角，才有助於讓我國整體法遵表現優化。

過去，我國在 2007 年亞太防制洗錢組織 (APG) 第二輪相互

評鑑中，落入一般追蹤名單，而後又因改善情形不佳，再被列入

加強追蹤名單中，加上國銀缺失事件頻傳，重振國家法遵形象已
是當務之急。 令人感到振奮的是，我國在陸續推動刑法沒收新

制、制定《資恐防制法》以及修正《洗錢防制法》後，法制面的

重大進展得以於今年 7 月預先從追蹤名單中除名。接著，面對即

將到來的第三輪評鑑，無論是公、私部門皆須加快落實防制洗錢
工作，以及須有民眾觀念的轉變與配合，我國在接軌國際法遵之

路方能穩健前行。

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