Page 160 - 銀行委外業務之監理與管理

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主要 負 責的檢查人員應該 基 於監理目標對委外供應者的風險 概況 及

法令或 規 範標 準 進行檢查。監理目標是所有監理 活動 及工作計畫的 基
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礎 ， 妥 善 規劃 的監理目標將提供 聚 焦且有效 率 的監理 活動 ，並且確 保
監理 政策 的一致性與 妥 適 運 用。此外，監理目標必 須 是 清楚 、可 達 成、

特定、及功能導向的。
為 了 有 助 於檢查計畫的安排、檢查的 優先次 序、檢查 頻率 、及檢查

範圍，聯邦金融機構檢查委員會使用檢查 優先次 序等 級表 (Examination
Priority Ranking Sheet) ，將業務的風險排序與委外供應者的風險排序

相對應，以 決 定檢查 優先次 序等 級 (A 、 B 、及 C 等 3 類 ) ( 表 6-2 及 表

於
250
、或
於
( 6-3) 等 ) ，其中有關委外供應者風險 個 ( 高 度風險 ) 、 介 於 考量 25 的重點在於委外供應者的 個之間 ( 中度風險 ) 客戶群 小 大
249
至
25 個 ( 低 度風險 ) ； 上 次 資訊技術統一評等制度的檢查評等為 3 、 4 、或
5 ( 高 度風險 ) 、評等為 2 ( 中度風險 ) 、或評等為 1 ( 低 度風險 ) ； 銀行是
否有效地監督委外供應者 ； 委外供應者是否使用新 種 或 未 經 測試 的技術
商品與
存在。
監理措施的 組織架 問題 構是否正進行重大的 改變； 及對銀行有 無需 要進一 步 採行

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監理活動詳述欲達到監理目標的步驟，應該聚焦於風險管理系統有效運作，也包括與委外供
應者間的溝通計畫；工作計畫係規劃監理策略與目標的監理範圍、時間安排及資源運用。