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財富管理小辭典

在進行資產配 置 前 應 檢 視 自 己 的投資 習 性與資金 水

位，由於每 個 人 情 況 均有所不同，其所能 承 受的 風險 、 追

求的 報酬 均有所差異，故投資者在進行資產配 置 前 應 先 檢

視如 年 齡 、性格、 風險承 受 範 圍 、 財 務 狀況 及 理財 目標與

投資期間等 事項 ，以 做 為進行資產配 置 時之參 考 。
瞭解自我條 件 與投資 傾 向後，則開 始 訂 定投資目標，

目標 應 符 合自 身 需要且 合理 ，即不 宜太 過 簡 單易於 達 成，

或 太 過 困難 不 符 合 現實投資 環境 ，之後則依 循 此 投資目標

進行標的之 篩選 與配 置 。

完 成資產配 置 後 應 定期 檢 視並 動態 分 析 調 整 資產 組
合 ，以 因應 人 生生 涯 規劃或市場投資 環境 等 因素 的 改 變，

確 保 整體 投資配 置對 於 個 人 仍 具有 最 大 效 用。

進行投資配 置 時可依 循 各 項 主 客 觀 因素 ，以 循 序 漸 進

且 合理 的方式進行標的 選擇 與配 置 ，不至 過 度 被 個 人 喜好

及短期價格變 化 所 影響 ，並可依 自我 投資目標來進行資產

配 置 與定期 調 整 。

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