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這些高資產族群對財富管理的觀念悄悄
改變，這正是台灣發展亞洲資產管理中
心的重要機會。高資產族群若要達成財
富永續的目標，必須制定完善的財富管
理策略，也需要留意資產的海外配置和
多重國籍的挑戰。專業的私人財富管理
機構可以整合資源，透過專業人士的協
助，設計出滿足各種客製化需求的財富
管理方案。
財管新思維 家族傳承與永續發展 具信任基礎且擁有龐大資源的金融機構，若可協助高資產
客戶境內外資產整合布局，並涵蓋個人、家族、事業的全
方位解決方案，將更受重視。
一般來說，高資產人士青睞的財富管理
方案，不會只有單一面向。他們在選擇合 貨膨 脹，以 及全球 央行的 貨幣政 策
適的金融機構時，會更注重該機構是否能 等。至於與自身企業經營高度相關的關
根據自身的風險承受能力、流動性需求和 稅、稅法等，企業社會責任與ESG議題以
投資風格，量身打造資產配置建議，並提 及創新科技與趨勢等，也會格外重視。
供多元的投資管道，進而有效分散投資組 面對這些需求，財富管理機構除了
合的風險。如果金融機構能在不同國家或 主動提供市場研究報告，還能提出應變
地區提供授信和銀行金流服務，更能受到 調整的建議與討論，為高資產客群的個
客戶的青睞。 人、家庭或企業進行配置，做好風險管
高資產族群在規劃財富管理時，需要 理與布局策略。如果牽涉財富轉移和傳
面對複雜的跨境稅務與法律，以及各國監 承，超高資產客群所擁有的藝術品、海
管趨嚴走勢。此時，具信任基礎且擁有龐 外房地產、非上市公司股權等，大多屬
大資源的金融機構，若可協助境內外資產 於不易於短時間內變現的資產類別，且
整合布局，並涵蓋個人、家族、事業的全 涉及的交易對象眾多，就更需要提前布
方位解決方案，將更受到重視。 局與妥善規劃。
隨著台灣邁向亞洲資產管理中心的
精緻化服務 驅動財管發展 政策目標，高資產客群的財富管理產業
可望建構起更綿密的金融環境，進一步
此外，台灣的經濟與國際局勢密切相 推動台灣金融業向更精緻的金融服務邁
關，高資產族群在布局個人資產時，大 進。（本文作者楊子宏為中國信託銀行
多十分關注各種對出口貿易影響重大的 私人理財經營處處長、陳威震為BCG董事
政治經濟議題，例如地緣政治衝突、通 總經理）
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