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彈性，允許高資產客戶使用外幣資產進行融 務，為客戶提供全面且專屬的整體解決方

資，並提供外幣授信及保單融資的選項；其 案，以滿足高資產客戶在財富管理、企業金
次，允許高資產客戶投資國內的私募股權基 流及跨境平台的全方位需求，同時也落實永
金和創投基金，擴大其投資選擇；第三，放 續金融理念，守護顧客託付的資產。
寬銀行申辦高資產業務的資格，以期吸引更 台新銀行則以AI科技見長，發展財富管

多市場參與者加入這個競爭激烈的領域。 理業務，推出智慧投組管理系統，根據不同
日前，金管會主委彭金隆在立法院 的理財目的，利用AI即時輔助，透過科技賦
進行專題報告時指出，目標是在2030年 能，提供客製化的資產配置建議，優化理財

時，我國財富管理規模將從目前近新台 體驗，滿足不同客群的需求。
幣30兆元提升至60兆元。他強調，台灣 國泰世華銀行則以客戶為中心，滿足多
擁有相當多元化的產業結構，並且有許 元需求，期待能為財富管理業務創造新的
多明星產業及世界級廠商，加上龐大的 價值。同時，他們也大力推動科技反詐技

民間財富與豐沛的投資動能，這些因素 術，建構全齡金融安全網，在服務顧客的同
都為台灣提供獨特的優勢與機會。 時，展現金融機構的社會責任。
金管會對於「亞洲資產管理中心」 華南銀行則透過「好基智」平台，讓

的政策推動，加上金融業者在金融科技 所有年齡層在規劃投資理財時變得更簡
發展下的創新，未來在法規政策逐步放 單。該平台利用AI技術嚴選投資標的，降
寬的情況下，預期能夠成功吸引有財 低人為風險，實現利他共享的創新普惠金

富管理需求的客戶。而這樣的發展也有 融，並落實企業社會責任，為客戶打造完美
望使台灣的財富管理業務能夠「媲美星 的人生旅程。
港」，成為亞洲重要的資產管理樞紐。 這些得獎銀行業者各自以不同的專

長，打造財富管理的新趨勢。除了過去累積
AI助攻財管數位轉型與普及化 的豐富經驗外，高資產客戶越來越重視跨代

的資產傳承規劃。未來，他們可以透過金融
此次獲得菁業獎財富管理優等獎的銀 機構提供境內外資產整合布局，獲得涵蓋個

行，各自展現了不同的獨特優勢與經營心 人、家族及事業的全方位解決方案，同時隨
法。以中國信託銀行為例，其在數位轉型 著ESG對環境與社會責任的重視，金融業也
方面的努力，使其能夠打造全世代友善 將展現應有的社會影響力。

的服務平台，推出兼顧數據賦能及數位 以目前發展態勢而言，隨著金管會的政
理財的服務，並以資產守護、友善服務 策推動與金融業者的努力，台灣在財富管理
及永續經營為核心，實現全方位的財管 業務的發展上前景可期，甚至有潛力將金融
專業優勢。 業推升為下一個明星產業。未來的台灣，必

玉山銀行則深耕多年，強調顧客經 將在亞洲資產管理的舞台上，扮演越來越重
營，從智能科技出發，積極發展私人銀行服 要的角色。

96 台灣銀行家 2024.12

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