Page 92 - NO.141銀行家雜誌

特別報導
Special Issue

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AML╱CFT數位科技發展三大原則包括風險為本原則、負責任創新原則與普惠金融原則。只要是
可提升洗錢偵防效率、提升風險管理、節省成本、提升正確性、強化稽核的新方法或新科技，都
是AML╱CFT數位科技的發展面向。
採訪、撰文：賴言翔

據聯合國概估，全球每年在國際上流通 共同支持，正所謂防制洗錢人人有責，即使過

根 的洗錢金額逾 8,000 多億美元。防制洗 程中可能會帶來一點不方便。
錢金融行動小組（Financial Action Task Force
on Money Laundering, FATF）訂定 40 項建議為國 透過科技大幅提升效率
際洗錢防制工作之準則，雖不具懲戒性，但如
果被歸類為高風險或是受管制的國家或地區， 金融相較科技，是受到高度監管的，因為金
足以嚴重影響其國際競爭力。我國於 2019 年 6 融就是建立在信任之上，完全地秉真排偽，對於
月 APG 評鑑，達最佳的「一般追蹤」等級，金 缺失零容忍；另一方面，科技是崇尚自由的，因

流秩序的穩定與透明，需要政府、產業與民間 為往往科技就是在實驗與錯誤中找到突破。近年

數位科技推陳出新，FATF出版品備受關注。（圖╱台灣金融研訓院）

92 台灣銀行家2021.9月號

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