Page 654 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

646 銀行法法令彙編

金融機構委外
第五條
項第
檢具董
機關核定者，應 作 業事項範圍 ( 理 屬 於第 會決議錄 3 條第 ( 1 外國銀行在 20 款經主管 台 分行
事
)
可由 總 行授權人 員出具同意 函 ) 及委外 作 業計 畫 書 向主管機關
申請 核准。委外 作 業計 畫 書 應 包括 下列事項：
一、委外事項範圍。
二、委外對營 運 之 必 要性及適法性分 析 。
三、 作 業 流程 。

四、客 戶 權益保障之內部 作 業 程序 、 風險 管理及內部 控 制 原則
作 業 程序 之 說 明。

第六條 第 4 條第 2 項第 1 款規定之 定之委外內部 專責 單位應執行之事項如下： 作 業規範 控 管委外事項。
條規定
4
一、依第
訂
控
二、就委外事項
董
或外國
檢
呈
之 監督 ，並定期 涉 及客 評估 戶 權益保障、 討 將 結果 風險 報 管理及內部 ( 理 ) 事 會 制 作 業
銀行在 台 分行之 總 行授權人 員 。
三、 督 導 受委託機構內部 控 制及內部 稽 核制 度 之建立及執行。
四、 訂 定並執行 遴 選 受委託機構之 作 業辦法， 且 應 注 意 委外事
項 係 受委託機構合法得辦理之營業項目。
專責 單位應定期 至 財 團 法人金融 聯 合徵信中 心 所建 置 受委託機

構 暨 員 工 登 錄 系統 查 詢 相關資 料 ，並 留 存 查 詢紀 錄 備 查 ，以 作
為金融機構 作 業委外執行本 身 內部 控 制制 度 及管理 督 導 受委託

第
第七條 機構建立內部 4 條第 2 項第 控 制制 款規定金融機構 度 之一 環 。 作 業委外，應就客 戶 權益保
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障 訂 定內部 作 業及 程序 ，其內 容 應 包括 ：
一、 作 業委外如 涉 及客 戶 資 訊 者，應於契約簽 訂 時 訂 定 告 知客