Page 169 - 銀行法令遵循策略與實務

監管科技發展

中型金融公司、中央銀行、聯邦金融機構、證券交易所、結算公

司、資產管理公司，投資銀行、零售銀行，及一般企業。

法遵科技監管平台更即時、彈性

基於資料統整以及結合新興科技手法的新法遵平台 (RegTech

Solutions)，我們可以期待相較於傳統監管平台，新平台預料將具
雲端特性，透過機器學習與智慧化分析，更即時、更彈性的法遵

監管平台，藉由附表可描繪此類法遵解決方案的特性，提供未來

發展之思考。由該表顯示，分別從流程效率協作、資料整合／標
準和理解、數據分析預測／學習和簡化以及新科技的創新手段 4

個面向說明，並勾勒所期待的完整方案。
先進國家在法遵科技的應用上與時俱進，我們在檢視整體法

遵環境及科技技術時，或許可考量站在國家金融監理的角度整體

思考，將相關金融單位財務資料、交易資料、存放款、風險等跨
單位數據資料庫加以整合，並結合大數據分析、機器學習等智慧

分析技術於共通平台上，以達成即時、自動化的風險警示、監管

資訊查詢以及報表編製等，對於金融產業結構性的風險預防、洗

錢與資恐分析的預警機制，甚至對未來的新興金融科技創新服務

的孕育將會有實質的助益。

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