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銀行法令遵循策略與實務

2. 監理自動化檢測工具與第三方報告提交軟體及服務與資料交

換標準，可降低金融機構法遵成本。
3. 監管系統與平台持續的導入新興金融科技，持續提升監管的

即時性與自動化，同時避免技術過時的風險，將會是重要趨

勢。

新法遵平台結合新興科技手法

在美國民間的法遵科技應用上，位於美國加州的 Metric-

Stream 軟體公司，成立於 1999 年，擅長法遵科技及企業風險管
理 (ERM) 應用，其法遵科技管理設計係透過文件控制、法遵訓

練、持續性的查核、記錄，回報例外性狀況、法規更新等方式來

管理法遵流程，並且提供整合性的共同架構來達到跨產業的不同

法規標準，如 OSHA、EH&S、FCPA，和 ISO 標準。
MetricStream 提供針對產業的法遵服務，其中包括：FDA、

FERC、FAA、HACCP、OMB A-123、AML、Basel II，並對多項

法規、政策和標準運用大數據分析，即時報告和監管通知，以減

少法遵業務負擔。 另外，藉由儀表板圖、控制圖，及評分系統
透明化公司法令遵循的過程，並促使高風險的領域獲得應有的關

注，並可透過圖表進行即時追蹤、評估計畫、糾正狀態等，目前

已運用 MetricStream GRC 平台的金融機構，包括全球性組織、

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