Page 283 - 銀行委外業務之監理與管理

Chapter 9 國際大型銀行對作業與服務委外的管理
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機關得取得相關資料或 報 告 並 進 行金融 檢查 、及向金管會申 請 委外的作

業 計畫 書 內容 等，但 尚缺 乏 一套由風險 聚焦 的 角 度， 提 供銀行選擇委外
供應者、簽訂委外契約、及 後 續 管理的 完 整依 據 。因此，經由本章的介
紹，對於我國銀行解 決 委外業務 衍 生 的 問題 ，國際大型銀行以下的作法

值得我國銀行作為
督促
1. 監理機關應 借 鏡 : 銀行建 置 完 整的委外管理組織架構，如統一的技
術採購部門、風險管理委 員 會、及相關風險管理單 位 。 這 樣 ， 除 能加 強
委外管理外，並能 提高 銀行整 體 的管理效 率 。

2. 銀行應 借 助電 腦 管理 軟體 及系統等委外管理 工 具 ( 如契約管理系
)
部
序管理的
統、
委外供應者清單； 合 格供應者 排 使 用 企 業整 內 體使 網站 用 許可協定 ，來管理契約的 、主要 協定 生命週期 、及委外供應 及 合 格
者 間 的作業 協定 ，訂 定 勞務 標 準 協定 ，以 確保 勞務 提 供 水 準，並規範契
約 雙 方 彼 此的 義 務與責任；或以主要 承 包商來管理銀行委外的各類技術

與勞務委外供應者等。

職
充
能。管理
的管理
銀行應
工
人
員 主要 3. 可區 分為契約經理 設 置 責任分 人 、販售者經理 人員 ，以 、及風險經理 分發 揮 管理 人 等。契約經 人
理 人 主要負責契約 協 商，包括 提出計畫 要 求 與委外供應者的選擇、契約
條 款與 條件 的管理、及負責法 律 上的支援，同時也 協 助契約 費率 的訂價
及 追蹤 契約上所要 求 委外供應者本身 財 務 比率必須符合 一 定標 準；販售
契約要
者經理
求 ；風險經理 人 主要負責管理委外供應者的作業與服務 主要負責監 督 與 每位 委外供應者有關的風險管理 表 現是否 符合 活動 。
人
4. 銀行應建立 完善 的委外需 求 暨 管理程序。從需 求提出 到 審 核程
序、委外供應者資格的 確認 、 投 標 及選擇程序上應 盡 的 審慎查 核責任、

訂約 內容 、及對委外供應者的 財 務 結 構 和 作業與服務作評 量 與監 督 ，以
期符合
設定
作業程序以為 委外契約所 遵循 。 的服務 水 準 和 作業要 求 等， 都 應訂 定詳盡 的 標 準

5. 當 委外供應者的 財 務或作業與服務 狀 況處 於風險的 狀態 時，銀行
的技術部門或業務單 位就必須提出維持該 項委外業務 永續 經 營 計畫 的 書