Page 49 - 解讀中國基金教戰守則

第三章 各主要類型基金及創新發展

基金類型，較 2011 年下降近 3%。

表 3-7 最近 5 年混合型基金數量及資產規模

混合型基金
年份 份額 資產規模
總數 占比 (%) 占比 (%) 占比 (%)
(億份) (億元)
2007 122 35.26 8,169.15 36.58 11,741.12 35.84
2008 139 31.66 7,747.59 30.10 5,381.70 27.76
2009 158 28.37 7,139.57 29.10 7,906.56 29.62

2010 167 23.72 6,826.49 28.18 7,414.37 29.69
2011 176 19.26 6,625.33 24.99 5,441.37 25.10
2012 190 16.18 6,255.51 19.82 5,283.96 18.89
資料來源：Wind 資訊 (截至 2012 年 12 月 31 日)
詳細數據請參考 (附錄 7) 混合型基金一覽

六、保本型基金

保本基金主要特點是在基金說明書中明確規定相關的保證
條款，保證投資者在投資期限屆滿時至少可獲得投資本金或一

定回報的證券投資基金。投資目標是在鎖定下跌風險的同時，
爭取有機會獲得潛在的高回報。基金將主要資金投資於與基金
到期日一致的債券，並將其餘資金投資於股票衍生工具等高風

險資產，以提高收益水準。

自 2003 年 6 月南方基金公司成立中國首只保本基金，南
方避險增值基金。2004 年市場上陸續加入 4 只保本型基金，
全年總數達到了 5 只，總規模 110.29 億元。但隨後數年因 A

股市場開始回暖令保本型基金的發展陷入停滯。2007 至 2009