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好享退與好好退休準備平台

實現普惠金融，提升退休準備意識

分析2019年參與好享退的投資人約4.1萬 也因為越來越多基金公司重視投資人以定期

人，平均每筆扣款金額4,612元，截至2021年 定額方式穩健累積退休資產，推出相關產品；而
10月，有近9成投資人持續投資超過2年，平 在好好退休準備平台上，更獲得基金公司熱烈迴
均每筆扣款金額提升至 5,029元，每戶平均扣 響，共有21家基金公司參與平台專案，並提供零
款1.98筆，累積基金規模（含獲利）都超過20 申購手續費及低經理費之專案退休級別基金供投
萬。至2020年才加入好享退的投資人約3.7萬 資人申購，投資人得以享有更多優質選擇。
人，目前經過1年多，亦有高達9成7的投資人
持續投資；可看出投資人留存率高，也凸顯長 退休準備意識抬頭，持續教育推廣
期紀律投資的財富累積效果。為了將好享退成
效延續，退休準備再進化，好好退休準備平台 金管會黃天牧主委曾提及「美好人生理財

自2021年9月底上線以來，3個月已逾1萬6千 規劃不可少，樂活養老退休準備要趁早」，希
多人參與定期定額申購。 望國人能及早自主理財，為退休做準備，而
在資本市場的影響上，可看出好享退專 從好享退的高留存率及好好退休平台的熱烈參
案帶動定期定額投資風潮，根據投信投顧公會 與，顯示投資人高度認同這些專案，也意味著
資料顯示，好享退於2019年下半年上線，上線 投資人對以自己的資金來為自己退休做準備的
前（2016至2018年），國內基金市場定期定額 概念廣為接受。透過這些專案的推動，將持續
金額平均每年成長4%，上線後（2019至2021 推廣正確的基金投資觀念，國人也意識到定期

年），平均每年成長32.7%，好享退確實提高及 定額、長期且紀律投資是最好的退休準備方
帶動國人以定期定額方式參與基金市場投資比 式，越早開始啟動自己的退休準備，越有機會
重，累積退休準備資產。 給自己更好的退休生活。

圖 國內基金市場定期定額統計

申購金額 80,000 40.00% 年增率
33.48% 31.92%
70,000
30.00%
60,000 (
( 百萬元 %
20.00% )
50,000
8.65%
40,000 -0.65% 10.00%
)
30,000
0.00%
20,000
-10.00%
10,000
39,129 38,876 42,240 38,078 50,825 67,048
0 -20.00%
2016 2017 2018 2019 2020 2021(年)
資料來源：投信投顧公會

台灣銀行家2022.1月號 27