Page 414 - 金融科技力
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子貨 幣兌換者 將其轉換 成電子貨 幣。隨後 犯罪份子 將這些電 子貨 幣
轉到 其在這些 國家開立 的某一電 子貨幣服 務提供者 的服務帳 戶內 。
該電 子貨幣服 務提供者 透過與境 外一家銀 行合作， 簽發了名 為「 卷
雲卡」的萬事達 (預付卡)，該 預付卡可匿名取得，並以電子貨幣充
值。該預付卡可以在全世界接受「卷雲卡」的 POS 機和自動取款機
上進 行支付交 易。如此 一來，非 法所得資 金的流向 被有效隱 匿， 犯
罪份子可以迅速而匿名地獲取這些安全的非法資金。
加拿大一名男子，利用 GoFundMe 群眾募資平台募集資金，目
的是為了要募資釋放 ISIS 俘虜自由，在募資達到 50 萬美金後， 平
台將 此募資活 動關閉， 但世界各 地的人已 透過平台 支付了大 小不 一
的款 項。澳洲 和法國警 方已經注 意到，越 來越多的 人使用儲 值卡 、
小額 貸款和信 用卡，為 外國武裝 分子恐怖 主義提供 資金。澳 洲本 身
的恐怖主義融資，在 2015 年便已增加了 300%， 其 中大部分來自於
金融 創新業務 管道。以 上事件在 在顯示科 技金融公 司缺乏對 金融 監
理的認識。
臺灣做為亞洲區域金融的一員，亦需具體展現對於防制洗 錢 與
打擊 資助恐怖 主義之能 力及決心 。台灣為 亞太防制 洗錢組織 之正 式
會員，除須在 2018 年底接受該組織評鑑外，主管機關亦要求金融機
構優 化相關管 控，且擬 訂明確之 時程表， 要求各單 位遵循防 制洗 錢
及打 擊資助恐 怖主義的 管控措施 。目前國 內金融產 業在面對 洗錢 防
制與 打擊資助 恐怖主義 的管控上 ，多採取 三管齊下 ，整體佈 局的 方
式進 行優化， 也惟有透 過人員面 、流程面 、技術面 的相互搭 配， 才
能夠有效管控疑似洗錢或資助恐怖主義的交易風險。
（三）詐欺防範
根據警政署統計，民國 101-106 年 網路犯罪發生數，除 103 年
因新 興網路詐 騙場所「 LINE」崛 起，致發生 數達 18,725 件 最多外，
其餘各年介於 12,000 至 15,000 件之間。案 類別 以「詐欺」、「妨害名
譽 (信用)」、「侵害智慧財產權」、「妨害電腦使用」及「賭博」等 5
案類最多，合計占比介於 8 成 1 至 9 成 3 之間；破獲率亦以 103 年
400
