Page 186 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

及相關的科技公司也開始利用新技術發展提升經營和風險管理等

監理能力。目前全球的應用以 FN 提出的歐洲科技監理新創公司
為例，產業發展方向仍相當分散，大致歸納為 3 大類。

第一類是智慧化管理資產，為主要客戶提供安全保障，如

Comply Advantage 針對客戶資產提供金融犯罪風險報告，打造交
易監控平台及服務，即時偵測可疑的入侵。Suade 打造資金需求

和流動性資產情境分析的測試平台，分析客戶的行為。FundApps

以資產管理和簡化法規程序為主打功能，目前已監控全球 3,000

億美元資產，主要顧客為全球資產管理者，年金、避險基金和投

資銀行管理者。Onfi do 利用機器學習，建立客戶自動化身分識別
程序，使金融機構可以進行顧客檢測和洗錢偵測。

第二類是金融機構內部控制，管理員工和相關資訊，其應用

包括：Sybenetix 發展人工智慧行為分析平台，分析投資決策，識
別潛在的內線交易，以及為資產管理者和金融機構員工偵測可疑

行為。Qumram 幫助金融機構追蹤員工通話紀錄，從幾個主要社

群及通話軟體下手，如 WhatsApp、WeChat、LinkedIn、Skype。

ClauseMatch 建立文件整合平台，所有檔案、文件、電子郵件都在

同一平台上編輯，監控對照修改紀錄。
第三類則是與國際和當地法規接軌，開發因應法規要求的軟

體，例如 Privitar 針對歐盟將於 2018 年 5 月提出的資料保護法規

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